По закону после приобретения недвижимости россияне вправе получить налоговый вычет до 260 000 рублей и дополнительно вернуть налог с процентов по ипотеке — до 390 000 рублей. Эти деньги доступны всем трудоустроенным гражданам, плательщикам НДФЛ. В 2024 году граждане могут получить налоговый вычет за 2023 год.
Рассказываем, как это сделать.
При покупке жилой недвижимости гражданину предоставляется возможность вернуть сумму налогового вычета. Его размер — 13% от стоимости жилья. Вычет возможен от суммы до 2 000 000 рублей. Соответственно, максимально государство возвращает 260 000 рублей. Если вы приобрели квартиру за 5 000 000 рублей, то вернете в любом случае не более 260 000 рублей.
Если речь об ипотеке, согласно ст. 220 Налогового Кодекса РФ, заемщику полагается вернуть выплаченные проценты. В данном случае возвращают также 13%, но от суммы до 3 000 000 рублей, то есть выплата достигает 390 000 рублей. В итоге заемщик получает два отдельных вычета — от стоимости недвижимости и суммы выплаченных процентов по ипотеке. Максимальная сумма возврата — 650 000 рублей.
Налоговый вычет — это возврат уплаченного гражданином налога НДФЛ. Право на его получение имеют те, кто официально трудоустроен, за кого работодатель платит налоги. Право на имущественные вычеты предоставляется один раз в жизни.
Есть случаи, когда вычет по выплаченным процентам по ипотеке не вернут, например:
Гражданин вправе вернуть только один раз до 260 000 рублей от суммы, отданной за недвижимость, и единожды 390 000 рублей — за проценты, выплаченные по ипотеке.
Если при получении вычета по процентам по объекту получена не вся сумма в размере 390 000 рублей, налогоплательщик не вправе добирать денежные средства до этой суммы по другому ипотечному объекту.
Например, если проценты по ипотеке составили 1 800 000 рублей, вы получите с этой сделки 234 000 рублей (13% от 1 800 000), при этом дополучить 126 000 по следующему объекту не получится. Таким образом право на получение процентного вычета будет исчерпано полностью.
У выплат есть два условных ограничения:
Заявление на получение вычета налогоплательщик вправе подавать каждый год, раз в 2 или 3 года — как будет удобно.
Налоговая декларация подается только за последние 3 года. То есть, если с момента заключения кредитного договора прошло 4 года и больше, вы сможете получить все проценты, выплаченные банку с начала действия ипотеки, но при подаче налоговых деклараций за последние 3 года.
Налоговый вычет — это сумма возврата уплаченного вами НДФЛ, которую работодатель автоматически вычитает и переводит в налоговую.
Например, вы решили получить возврат процентов по ипотеке за прошлый год. В итоге вам вернут сумму, которая будет положена из расчета 13% от суммы выплаченных процентов банку за указанный период, но не более суммы уплаченных налогов в указанном году.
Пример: ваш годовой доход до налогообложения составил 720 000 рублей (зарплата — в среднем по 60 000 в месяц). С этой суммы вы заплатили НДФЛ 13% в размере 93 600 рублей. Соответственно, в 2024 году вы сможете получить вычет до 93 600 рублей.
Узнать, какая сумма вам полагается за определенный год, можно из справки 2-НДФЛ, которая по вашему запросу предоставляется работодателем в любой момент.
По закону возврату подлежит только сумма уже уплаченных банку процентов. То есть, если вы видите в графике платежей переплату в 3 000 000 рублей, это совсем не значит, что вы сразу можете претендовать на получение 390 000 рублей. Если сумма ипотеки небольшая, выплата вычета происходит постепенно.
Чаще всего заёмщики возвращают 2-НДФЛ по такой схеме:
Допустим, при открытии ипотеки в кредит ушла сумма 5 000 000 рублей, договор с банком заключен на 20 лет, ставка — 6,5% годовых.
Общая сумма переплаты в этом случае — 3 900 000 рублей (больше, чем 3 000 000), соответственно, заемщик в течение срока жизни ипотеки может вернуть за проценты максимальные 390 000 при условии, что у заемщика будут отсутствовать крупные досрочные платежи. Каждый досрочный платеж уменьшает общую сумму процентов, с которой можно получить вычет.
Вот так выглядит график платежей этой ипотеки за первый год:
Графа «Начисленные проценты» — это как раз те проценты, которые может вернуть заемщик в данном случае за 2021 год. Он может подавать заявку на их выплату в 2022, 2023 или 2024 году. Если подать заявку в 2024 году, вычет будет дан за проценты, уплаченные в 2021–2023 годах.
Это может быть официально трудоустроенный гражданин, работодатель которого выплачивает за него НДФЛ.
Если ипотеку оформляют супруги как созаёмщики, они вдвоем вправе получить вычет. То есть, каждый из них имеет право на свои 260 000 и 390 000 рублей. Подробнее об этом рассказываем ниже.
Заявление на получение первой выплаты вы сможете подавать уже в следующем году после получения права собственности/подписания акта приема-передачи. Но, например, если вы открыли ипотеку в сентябре 2023 года, то в 2024 году придет вычет только за 3–4 месяца. Проще дождаться 2025 года и получить вычеты сразу за 2023 и 2024 годы.
Возможные варианты:
Если в течение первых трех лет право на получение вычета за уплаченные проценты не исчерпано, воспользуйтесь им в последующие годы, пока ипотечный кредит не будет закрыт. Поэтому заемщики и оформляют сначала выплату за покупку недвижимости, а уже потом — за проценты.
Заемщику необходимо предоставить:
Если работодателей за этот период было несколько, предоставляются справки 2-НДФЛ от каждого. Если заявления подают супруги, каждый подает отдельное заявление и собирает свой пакет документов.
Самое главное — собрать пакет всех необходимых документов, после передать их в ФНС. Заявление на получение вычета можно заполнить в личном кабинете налогоплательщика на сайте службы.
Ипотечные клиенты СберБанка могут получить налоговый вычет за покупку недвижимости и выплаченные проценты по ипотеке в упрощенном порядке. Нужно только оформить заявку на получение вычета в личном кабинете Домклик: зайдите в «Обслуживание ипотеки» — «Услуги», выберите «Налоговый вычет».
На сайте ФНС тоже можно подать заявление в упрощённой форме: в личном кабинете будет предзаполненное заявление на вычет на основе уже имеющихся у налоговой службы сведений. Останется только подписать его с помощью электронной подписи.
Еще один вариант получения налогового вычета по уплаченным процентам — оформить заявление на получение вычета у работодателя, по которому он не будет удерживать НДФЛ, пока не исчерпается сумма положенного вам налогового вычета.
Оформление вычета через работодателя возможно в любой момент. Необязательно ждать окончания текущего года. Порядок действий:
После этого вы начнете получать зарплату полностью, без вычета НДФЛ. Так будет, пока положенная сумма вычета не будет исчерпана. Далее можно снова подавать документы на получение следующего «транша».
Если вычет на проценты оформлен по стандартной схеме, камеральная проверка документов займет 3 месяца. После одобрения ФНС переводит деньги на указанный расчетный счет в течение одного месяца.
Если ипотека оформляется супругами, каждый из них вправе получить свой налоговый вычет как за приобретение недвижимости, так и за ипотечные проценты, в рамках установленных законом сумм — 260 000 рублей и 390 000 рублей.
Есть два варианта действий:
Вместе оформлять вычет вправе только официально трудоустроенные супруги. Суммарно от сделки они смогут получить 1 300 000 рублей — по 650 000 каждый.
Каждый из супругов собирает пакет документов отдельно на себя. Далее они вместе подают налоговые декларации в ФНС с полным комплектом документов, включая заявление о распределении имущественного вычета.
Рефинансирование ипотечного кредита не препятствует выплате налоговых вычетов, положенных заёмщику. Это указано в ст. 220 Налогового Кодекса РФ ч 1 п 4.
Если вы провели рефинансирование ипотеки, вы сможете указать для возврата проценты, уплаченные первому и второму банку, в одном заявлении. Но второй договор должен включать отметку о том, что проведено именно рефинансирование задолженности.
Здравствуйте! Я ранее году в 2014 приобретал квартиру в браке в ипотеку и получил налоговый вычет. В 2022 году развелся и после раздела имущества в 2024 году взял в ипотеку вторую долю квартиры, которая отошла по суду бывшей супруге.
Могу ли я опять оформить налоговый вычет? Ведь имущественный объект тот же самый получается.
Александр В.здравствуйте! Для уточнения информации по этому вопросу обратитесь в службу поддержки ФНС России: https://www.nalog.gov.ru/rn77/
Добрый день) можно ли получить налоговый вычет по % сейчас, если квартира приобретена в 2018 году
Виктория О.здравствуйте! Да, это возможно.
Здравствуйте. Если кредит оформлен на меня, я самозанятая и не замужем. К примеру , если фактически будет оплачивать ипотеку моя мама-официально трудоустроенная через программу помощь близкому, можно ли ей получить этот вычет!?
Тамара И.здравствуйте! Если ваша мама является созаёмщиком по кредиту, то да, она может претендовать на вычет. Если мама не является созаёмщиком, то вычет по покупке жилья не применяется к взаимозависимым лицам (родственники).
Здравствуйте.Ипотека на новостройку оформлена в 2022 г.Дом сдан и акт сдачи-приемки подписан в 2023.Правильно понимаю,что имущественный вычет и вычет на проценты по ипотеке за 2022 г.мне не вернут?
Ангелина Б.здравствуйте. Вернут, имущественный вычет можно получить за последние 3 года, так что, подав документы в 2024, можно получить вычет за 2023 и 2022.
Если подать в 2025, можно получить за 2022, 2023 и 2024.
У вычета за проценты по ипотеке такого срока давности, как у имущественного, нет.
Здравствуйте, можно ли получить налоговый вычет при покупки в ипотеку нежилого помещения?
Виктория Б.здравствуйте! Нет, объект недвижимости должен быть первоначально жилым.
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, могу я сделать возврат процентов по ипотеке, если ипотека была выплаченной 10 лет назад!?
Сергей Н.здравствуйте. Это возможно, срока давности у этого вида вычета нет.
Здравствуйте! Оформили ипотеку. Муж заемщик, я созаемщик. На данный момент не работаю. Такой вопрос: смогу ли я подать на вычеты, официально устроившись на работу?
Надежда Ш.здравствуйте. Да, если будет уплачиваться 13% НДФЛ.
Добрый день! Первый объект я покупал в 2001 году и получил вычет по приобретению недвижимости в сумме 60 т.р. Второй объект приобретался в 2014 г и получен вычет по процентам. Правильно я понимаю, что возможности получить любой вычет по действующей ипотеке (третий объект, приобретен в 2021) уже нет?
Михаил Л.добрый день! Верно.
Добрый день! Получила имущественный вычет до 2014 года в полном объеме. В 2022 году купила другую квартиру в ипотеку. Могу ли я получить налоговый вычет в размере уплаченных по ипотеке процентов за 2022 год?
Татьяна К.добрый день! Да, это возможно, если ранее не оформляли вычет за проценты по ипотеке.
Здравствуйте, для подачи вычета для частного дома нужны чеки на строительство?
Зульфия Б.здравствуйте. Да, нужны. Подробнее о вычете за строительство дома рассказали в этой статье.
Здравствуйте!
Подавала на налоговый вычет по ипотеке в упрощенном порядке через сайт домклик, выплату получила. Теперь не знаю это выплата 13%или всё вместе. То есть выплата налога и процентов от ипотечного кредита. Как и где можно уточнить этот вопрос?
Татьяна М.здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией к менеджеру по сопровождению ипотеки в личном кабинете Домклик.
Здравствуйте. Если выкуплена доля квартиры у ближайшего родственника в ипотеку, то можно воспользоваться вычетом по процентам? Работающий
Екатерина М.здравствуйте! Обратитесь, пожалуйста, за консультацией в налоговую службу своего региона или по единому номеру 8-800-222-2222.
Здравствуйте, приобретала квартиру в ипотеку в 2022 году , работаю сейчас 3 месяца , могу подать на вычет ?
13% работодатель оплачивает
Екатерина Б.здравствуйте. Да, если право собственности уже оформлено или подписан акт приема-передачи.
Мы с мужем созаемщики. Чтобы мы оба могли получить налоговый вычет за покупку жилья (каждый в размере 260 тыс руб), выплаты ипотечных платежей должны совершаться нами обоими? Сейчас ежемесячное списание платежа происходит автоматически с моего счета.
Анна П.здравствуйте! Нет, это необязательно.
Добрый день. Пришло подтверждение по заявлению вычета в упрощённом порядке. нужно подписать электронной подписью. Перед тем, как подписать решила посмотреть заявление и там: в строке "Заявляемая сумма вычета по процентам" стоит 0.00 руб.
Подавала заявление и вычет и на покупку и проценты.
Мне нужно самой писать сумму? и как её тогда правильно рассчитать???
Татьяна К.здравствуйте! Ваш вопрос по услуге Домклик? Если да, обратитесь, пожалуйста, за консультацией к менеджеру по сопровождению ипотеки.
Если вы подавали на вычет самостоятельно через ФНС, то рекомендуем обратиться напрямую к ним.
"Если ипотеку оформили супруги, каждый из них может оформить вычет — максимум до 1 300 000 рублей." - это утверждение сформулировано неудачно, вводит в заблуждение. Каждый супруг может получить до 650 тыс. руб.
Владимир А.здравствуйте! Спасибо за обратную связь 🙏
Здравствуйте! Подскажите, если была использована субсидия многодетным в 450 000 на погашение, налоговый вычет на недвижимость и на проценты уже получить нельзя?
Видела где-то информацию, что если получаешь вычет, то необходимо вернуть часть денег этой субсидии.
Алёна С.здравствуйте. Можно получить вычет, но есть нюансы в зависимости от того, получали вы уже вычет ранее или еще нет. Рекомендуем обратиться за подробной консультацией напрямую в ФНС.
Здравствуйте. В если один супруг ИП, а второй самозвнятый, можно ли получить эти вычеты?
Юлия Ш.здравствуйте. Вычет могут получить те, кто платит НДФЛ 13%.
добрый день, сделала заявку о налоговом вычете на проценты от выплат по ипотеки, Заявка принята, и отправляет на сайт ФНС для подписания документа, но в личном кабинете ФНС никакого документа - НЕТ
Марина Л.добрый день. Проверка заявки ФНС проходит до 20 рабочих дней. После проверки заявление должно быть в личном кабинете ФНС. Если через 20 рабочих дней заявление не появилось, обратитесь, пожалуйста, напрямую в ФНС.
Здравствуйте. Брал ипотеку в 2021, получил налоговый вычет за покупку жилья тем самым выведя все уплаченные налоги за эти годы. Могу ли я подать на вычет по процентам, если да, то когда?
Иван М.здравствуйте! Да, можете, если ранее никогда не оформляли вычет за проценты.
Ограничений по срокам нет, можно в этом году, например.
Здравствуйте. При оформлении ипотеки супруги были созаемщиками. Муж первый заемщик, жена созаемщик. После развода жена одна платила ипотеку. На возврат процентов не подавала( не знала). Ипотека оплачена в марте 2024. Можно ли сейчас вернуть ВСЕ проценты по ипотеке? Или только за последние 3 года (2021,2022,2023)?
Вера С.здравствуйте! Имущественный вычет можно вернуть только за последние 3 года, у вычета за проценты по ипотеке нет ограничений по срокам.
Вера С.добрый день. Декларации примут только за последних 3 года. НО, суммы по уплаченным банку процентам вы можете брать с даты получения кредита. И сравнивайте со своей годовой зарплатой за 3 года. Всё будет зависеть от её величины. Например, вы заплатили процентов за все годы 2 200 000. А получаете по 1млн в год. Значит, вы сможете полностью за 3 года (21,22,23) получить вычет с 2 200 000. И, другая ситуация. Заплатили процентов за все годы 2200000. Но, зарплата за год у вас 500 000. Тогда, подав декларации за 21,22,23 вы сможете вернуть налог с 1500 000. А остаток 2200000-1500000 - подавать в следующие годы, если вы ещё работаете.
Добрый день! Подскажите, с мужем приобретали квартиру три года назад, вычет на покупку уже получили. В этом году собрались подавать на вычет по процентам в ипотеке, но в налоговой сказали, что если подает один из супругов, то второй подать параллельно не может. Нужно ждать пока первый супруг получит всю сумму процентов, затем наступает очередь второго супруга. Подскажите, так ли это (в статье написано, что супруги могут подавать на вычет процентов параллельно)
Мария Н.здравствуйте! Параллельно получить можно при условии, что вычет по процентам вы поделите пополам.
Например, выплата по процентам составила 200 000 рублей. С этой суммы получает либо кто-то один из супругов, либо каждый пополам, т.е. каждый по 100 000 руб.
Здравствуйте. Если я закрыла ипотеку досрочно, могу ли я подать на проценты по ипотеки?
Наталия И.здравствуйте! Да, такая возможность есть. Если ипотека закрыта, подать на вычет вы сможете через ваш личный кабинет на сайте ФНС.
Добрый день. Подскажите, а если я ИП сейчас, я могу получить вычет? Раньше работала и работодатель уплачивал НДФЛ.
Ирина Р.здравствуйте! Подать декларацию и получить вычет можно за последние 3 года.
Здравствуйте! У нас есть ипотека, муж ип, сможем рассчитывать на налоговый вычет?
Фатимат К.здравствуйте! Получить вычет может официально трудоустроенный гражданин, работодатель которого выплачивает за него НДФЛ.
Если ипотеку оформляют супруги как созаёмщики, они вдвоем вправе получить вычет. То есть, каждый из них имеет право на свои 260 000 и 390 000 рублей. Подробнее об этом рассказываем в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke#5
Добрый день. Если ипотека была в 2018 году и в тот же год закрыта. Могу ли получить вычет за проценты сейчас, если ни разу не получала?
Татьяна П.добрый день! Да, можете.
Здравствуйте. Я получил в этом году вычет за имущество, полностью. Могу ли я подать в этом году на вычет процентов?
Дмитрий К.здравствуйте! Да, это возможно.
Здравствуйте. В 2005 году купила квартиру, получила налоговый вычет 130 000. В 2020 году купила квартиру в ипотеку. Могу ли я получить еще налоговый вычет 130 000, чтобы суммарно получилось 260 000?
Галина Б.здравствуйте! Вычет за покупку — уже нет, так как вы оформили вычет по жилью, купленному до 2014 года.
Можно подать документы на вычет за проценты по ипотеке, если ранее никогда его не оформляли.
Здравствуйте , скажите, пожалуйста, могу ли я получить проценты за ипотеку , если на данный момент уволилась, но те три года, за которые хочу получить процент, работала ?
Виктория Т.здравствуйте. Это возможно, но важно понимать, что налоговая декларация подается только за последние 3 года — поэтому важно, чтобы вы работали официально в эти 3 года.
Например, в 2024 году вы решили подать на вычет — его можно получить за 2023, 2022 и 2021 годы.
Добрый день, оформляла ипотеку на самостоятельное строительство дома. В таком случае какие нужны документы для получения вычета за покупку недвижимости?
Александра Б.здравствуйте! Рассказываем в статье
Здравствуйте. Нужно ли прикреплять к декларации 3НДФЛ документы для подачи заявления на получение налогового вычета за 2023 год, если за предыдущие годы уже заявлялось право на получение налогового вычета с процентов, оплаченных по ипотеке, вычеты предоставлялись и на данный момент полностью право на получение такого вычета еще не реализовано.
Наталья С.здравствуйте! Если вас интересует список документов для вычета за проценты, он собран здесь: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke#7
Если для имущественного вычета, то здесь: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti#6
Здравствуйте. Если я покупала квартиру будучи безработной но первоначальный взнос у меня был после продажи дома доставшегося мне по наследству. Ипотека была оформлена под пенсию и все 4 года она выплачивается. В течение этого периода времени я работала официально по ТК в разных государственных организациях. На данный момент я не работаю официально, я имею право получить имущественный вычет с процентным вычетом по ипотеке?
Кристина Б.здравствуйте. Рекомендуем обратиться за консультацией напрямую в ФНС. Еще сумму остатка налогового вычета можно узнать с помощью личного кабинета налогоплательщика: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-uznat-ostatok-nalogovogo-vycheta
Здравствуйте. А как узнать сколько процентов выплачено, чтобы подать на возврат
Виктория К.здравствуйте! Рассказываем в статье: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-uznat-ostatok-nalogovogo-vycheta
Здравствуйте. У мужа 2 квартиры в ипотеке. Одну квартиру погасил . Может ли он вернуть с проценты с погашенной ипотеки и потом со второй квартиры когда погасит ? Или это возможно только 1 раз с 1 недвижимости только ?
Алина С.здравствуйте! Вычет за проценты можно получить только по одному объекту недвижимости. Так что лучше выбрать тот, где получится выгоднее)
Здравствуйте, подскажите, пожалуйста
Можно ли получить вычет по процентам в середине года? Или требуется дождаться конца года? Ипотеку платим третий год. Если можно , то как это сделать через вас
Мария Л.здравствуйте. Можно и в середине, но, как правило, большинство ждет, чтобы накопилась сумма побольше.
С нашей помощью можно получить только упрощенный налоговый вычет. Подробнее об услуге рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
Можно ли получить налоговый вычет по процентам если ипотека уже закрыта, ипотека взята в 2014 году закрыта в 2024 году?
Юлия В.здравствуйте! Да, этот возможно, если ранее вы не оформляли вычет за проценты по ипотеке.
здравствуйте! подскажите пожалуйста. сможет ли мой супруг вернуть ндфл по ипотеке, если он не выступает созаемщиком?
Айгуль Б.здравствуйте! Это возможно, если недвижимость приобретена в браке. Но могут быть нюансы, поэтому обратитесь за консультацией напрямую в ФНС.
Здравствуйте! Если подала на вычет, но забыла приложить заявление на раздел для супругов, что делать? И где вообще такое заявление взять.
Марина Д.здравствуйте. Рекомендуем обратиться за консультацией напрямую в ФНС.
Образец заявления о распределении вычета между супругами тоже можно найти на сайте налоговой.
Здравствуйте! Могу ли я оформить вычет, если на данный момент я не работаю? Уволился в мае 2024 года.
Владимир Х.здравствуйте! Подать декларацию и вернуть налог можно за 3 предыдущих года.
Здравствуйте!🤝 подскажите пожалуйста,если документы по ипотеке оформляются одним из супругов и второй супруг,как созаемщик,не фигурирует в договоре ипотечном и ДДУ, имеет ли он право на налоговый вычет процентов по ипотеке и имущественный (если недвижимость приобретается в официальном браке и считается совместным)?И если,к сожалению,не сможет получить, возможно ли переиграть договор, чтобы оба супруга смогли получить вычеты.Буду благодарна за ответ 🙏
Евгения С.здравствуйте. Да, возможно, если недвижимость считается совместно нажитым имуществом. Но рекомендуем дополнительно обратиться за консультацией напрямую в ФНС.
Добрый день. Если ипотека закрыта в 2023 году, а вычет по процентам не делали с 2016 года, то его можно сделать только за последние три года?
Татьяна Т.здравствуйте! Да, все верно.
Добрый день. Если созаемщик - папа. Имеет ли он право на вычет? Или только если супруги?
Марианна М.здравствуйте! Этот вопрос мы рекомендуем уточнить в своей налоговой по месту регистрации.
Добрый вечер! Если я получал налоговый вычет ранее за купленную квартиру (по процентам не получал), могу ли я получить вычет по процентам за другую квартиру сейчас?
Сергей Т.здравствуйте! Да, такая возможность есть.
Добрый день. Оформляла возврат по уплаченным процентам во время первой ипотеки, но на маленькую сумму, не знала, что остаток нельзя будет вернуть со второй ипотеки. Как можно сейчас вернуть в налоговую ту маленькую сумму за проценты, чтоб воспользоваться возвратом за уплаченные проценты уже со второй более крупной ипотеки ?
Спасибо
Татьяна А.здравствуйте! Имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.
А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости.
Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит.
В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку можно получить только один раз в жизни по одному объекту жилья.
И почему всё нет ответа на мой вопрос третьи сутки ? Всё на модерации????
Сергей Т.здравствуйте. Ваши комментарии, кроме тех, которые вы удалили самостоятельно, были опубликованы.
Здравствуйте! Если я получал налоговый вычет ранее за купленную квартиру (по процентам не получал), могу ли я получить вычет по процентам за другую квартиру сейчас?
Сергей Т.здравствуйте! Да, такая возможность есть.
Если до 2014года уже получали вычет на квартиру по ипотеке, но сумма была очень маленькая.мы можем сейчас на другую квартиру получить до 260000 и 390000 за вычетом уже полученного раньше
Вадим К.здравствуйте! Имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.
Здравствуйте! Если у недвижимости в ипотеке есть два собственника - титульный заëмщик и созаëмщик, которые не являются супругами, кто может получить вычеты?
Екатерина Р.здравствуйте! Титульным заемщик может получить вычеты, по поводу созаемщика вам нужно в своей налоговой по месту регистрации.
Здравствуйте! Если я получал налоговый вычет ранее за купленную квартиру (по процентам не получал), могу ли я получить вычет по процентам за другую квартиру сейчас?
Сергей Т.здравствуйте! Да, такая возможность есть.
Добрый день! Подскажите , пожалуйста! Ипотека была оформлена в 2017 году, право собственности перешло в 2019, закрыта в 2022. В 2020 и в 2021 подавали заявление в налоговую на имущественный вычет и на вычет по процентам (за 2019 и за 2020 соответственно), сумма удержанного НДФЛ работодтелем, конечно, не покрыла сумму уплаченных процентов.
За какие годы теперь можем получить налоговый вычет по процентам?
Лидия С.здравствуйте! Вы можете получать вычет каждый год, до тех пор пока не исчерпаете весь положенный лимит.
На меня оформлена земля ,на этой земле жилой дом, тоже на мне.Налоги плачу, какой- то вычит может быть.Трудоустроянная
Нина Г.здравствуйте! Вы сможете получить имущественный вычет, если вы:
- Официально работаете и платите подоходный налог
- Не оформляли налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года
- Оформили налоговый вычет в 2014 году или позже, но еще не исчерпали всю сумму
Добрый день.
Уточните пожалуйста, в случае если, кредитный договор и договор ДДУ оформлен на женщину, состоящую в браке (муж по договору не выступает созаёмщиком, от него есть нотариальное согласие), имеет ли право муж на налоговые вычеты по этой недвижимости?
Мария Ф.здравствуйте! В такой ситуации имущественный вычет могут получить оба, если не получали ранее, а вычет за выплаченные проценты по кредиту может получить только заемщик.
Добрый день! Ипотека была оформлена в 2012г, далее супруг оформлял имущественный вычет в сумме 176000. Может ли он получит остаток с 260000тр с другой покупки недвижимости в данный момент. Спасибо
Данара С.здравствуйте! Имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.
Первая ипотека была оформлена 11.12.2013 года. Документы на квартиру получены 30.06.2024 года. Я получила по ней имущественный вычет за квартиру стоимость 1200000р и за проценты уплаченные по ипотеке.
Вторая ипотека оформлена 15.08.2023 года.
Могу ли я подавать на имущественный вычет на оставшуюся сумму 800000р за вторую квартиру?
Может ли мой муж оформить вычет за проценты уплаченные по второй ипотеке, если он не оформлял никогда ранее этот вычет. Квартира приобретается на меня, но муж является созаёмщиком по ипотеке.
Людмила В.здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией в налоговую службу своего региона.
Добрый день! Если супруга (созаемщик по ипотеке) пенсионер, могу оформить налоговый вычет со своего НДФЛ?
Пользовательздравствуйте. Вычет вы можете получить только за себя, не за супругу, если уплачиваете 13% с дохода и есть доля в праве собственности.
Добрый день. Получила имущественный вычет в размере 105000 рублей по квартире, купленной в 2008 году. Есть ли у меня право на получение до 260000 рублей по другой квартире, купленной в 2019 году?
Елена Д.добрый день. Если вы оформили налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года, то на имущественный вычет права уже нет. Но, если вы еще ни разу не получали вычет за проценты по ипотеке, то можно претендовать на него.
О том, как узнать свой остаток налогового вычета, мы рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-uznat-ostatok-nalogovogo-vycheta
А можно сразу подать на вычет и по налоговому вычету и по процентам,?
Александр В.здравствуйте. Можно. Если у вас есть ипотека в СберБанке, можно оформить бесплатную услугу по упрощенному получению налогового вычета. Подробнее рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
Здравствуйте!
Подскажите пожалуйста, если ДКП оформлен в 2020г, акт приёма передачи имущества подписан в 2021г,то когда можно подавать на вычет по процентам?
Сколько раз можно подавать декларацию чтобы получить 390000?
Алмагуль Н.здравствуйте. Начиная с года, следующим за годом оформлением права собственности. Декларацию можно подать несколько раз, но, как правило, люди ждут некоторое время, чтобы накопилась к вычету сумма побольше.
Добрый день, подскажите , ипотека на квартиру бралась в браке, я являлась сощаемщиком и после развода я созаемщик вышла из ипотеке , но предыдущие все года платила , могу ли я получить 13% за квартиру и вычет за ипотеку ???ипотечный кредит до апреля 25года, квартира ещё не сдана.
Дарья У.здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией напрямую в налоговую.
Добрый день! Подскажите, в какой период в году можно подавать декларации за предыдущий год? есть какие-нибудь ограничения?
Анастасия Ч.здравствуйте. Это не регламентируется.
Добрый день! Подскажите , пожалуйста! Ипотека была оформлена в 2017 году, право собственности перешло в 2019, закрыта в 2022. В 2020 и в 2021 подавали заявление в налоговую на имущественный вычет и на вычет по процентам (за 2019 и за 2020 соответственно), сумма удержанного НДФЛ работодтелем, конечно, не покрыла сумму уплаченных процентов.
За какие годы теперь можем получить налоговый вычет по процентам?
Лидия С.добрый день. Вычет за проценты можно получить также за 3 года. Поэтому вы можете выбрать 2022 или 2023 год.
Предупредим, что уточнить возможность получения вычета конкретно в вашем случае нужно напрямую в налоговой службе.
Здравствуйте. Собираюсь вернуть вычет 390 тыс руб., по процентам уплачено более 3 млн.
Вопрос в следующим, могу ли я с мужем параллельно оформлять вычет?
Или же это действует как? Сначала я возвращаю от 3 млн, а потом накопится процент ещё на 3 млн (итого будет 6 млн), тогда и он сможет вернуть.
Виктория К.здравствуйте. Оформить вычет можно параллельно. Для того, чтобы уточнить возможность получения вычета, обратитесь в налоговую службу своего региона. Также о том, как узнать остаток налогового вычета, мы рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-uznat-ostatok-nalogovogo-vycheta
Добрый день!
Подскажите, ипотеку оформляли в 2018г - можем ли сейчас подать на вычет? И декларацию подавать за три предыдущих года?
Анастасия Ч.добрый день. Возможность получения вычета лучше уточнить в налоговой службе. Также о том, как узнать остаток налогового вычета, мы рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-uznat-ostatok-nalogovogo-vycheta
Здравствуйте. Пытаюсь оформить налоговый вычет за проценты по ипотеке в приложении "Дом клик", в разделе Тип выдачи ставлю галочку напротив "За проценты по ипотеке" и убираю галочку "За покупку жилья", а в итоге все равно выходят оба типа! Как быть? Что делать?
Булат С.здравствуйте. Да, по правилам ФНС мы обязаны так сделать.
Добрый день! Можно ли получить вычет по процентам с ипотеки в следующей ситуации?
Куплена квартира по ДДУ в строящемся доме, ипотека платилась несколько лет, но дом не был сдан, был признан проблемным, за него выплачена компенсация из фонда. На эту компенсацию приобретена квартира в другом доме. Фактически - взятая ипотека использована на покупку другой квартиры вынужденно, т.к. по независящим от дольщика причинам дом не был сдан.
Пользовательдобрый день! Рекомендуем обратиться за консультацией в налоговую службу своего региона.
Здравствуйте. Если квартиру купила по ипотеке за 2970000, а потом продала через 7 месяцев за 2700000 могу ли я не выплачивать налоговый вычет.
Анай-хаак Д.здравствуйте. Вы, наверное, имели в виду в вопросе налог с продажи. Если владение недвижимостью продолжалось менее установленного срока, нужно заплатить налог на продажу недвижимости.
Налог не платится, если недвижимость была в собственности больше 5 лет. Если меньше — необходимо заплатить.
Есть, конечно, исключения. Об этом рассказываем в статье: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/nalog-s-prodazhi-nedvizhimosti-v-2022-godu-kogda-platit-i-kak-rasschitat
Анай-хаак Д.добрый день! Вам не нужно платить налог с продажи. Т.к. у вас нет прибыли с продажи. Т.к. у вас продажная стоимость ниже закупочной
Добрый день!
В статье сказано, что подавать заявление на вычет можно в следующем году после получения права собственности/подписания акта приема-передачи. Ипотека оформлена в 2020 году, АПП подписали в июне 2024. Когда я могу подать заявление на налоговый вычет, только в 2025?
Максим Ш.здравствуйте! Да, верно.
Здравствуйте. Зеленку можно ли повторно получить? Была потеряна
Амина А.здравствуйте. Не совсем поняли ваш вопрос, к сожалению.
Здравствуйте, если сумма ипотеки 3000000, и недвижимость приобретается обоими супругами, то в таком случае могут оба супруга претендовать на вычет по 390000 или только один из супругов?
Сергей В.здравствуйте. Если недвижимость приобретается в браке, на вычет могут претендовать оба супруга.
Домкликсо стоимости недвижимости 3000000 каждый из супругов может получить по 390000?
Сергей В.Здравствуйте! Если ипотека оформляется супругами, каждый из них вправе получить свой налоговый вычет как за приобретение недвижимости, так и за ипотечные проценты, в рамках установленных законом сумм — 260 000 рублей и 390 000 рублей.
Добрый день, а можно ли получить вычет с земли и с нежилого здания?
Ирина Ч.добрый день. Вычет можно получить за жилую недвижимость. Если речь о пустом участке — вычет также не положен. Если на участке есть жилая недвижимость, тогда вычет получить можно.
А можно ли оформить вычет по стоимости квартиры, по одной квартире супругам.(квартиру покупали за наличные, далее хотим взять в ипотеку) А вычет по ипотеке по другой квартире в будущем.
Тинатин А.здравствуйте. Это одно и то же — имущественный вычет. Но по ипотеке можно дополнительно получить вычет за проценты — это уже чуть другое.
Вы можете получить имущественный вычет по одному объекту, а за проценты по другому.
Здравствуйте, если по одному объекту недвижимости уже получали имущественный вычет (не с процентов), то при покупки другой недвижимости в ипотеку можно же получить вычет с процентов?
Инна К.здравствуйте. Да, если ранее вычет за проценты никогда не оформлялся.
Здравствуйте, я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком, могу я вернуть уплаченные проценты по ипотеке?
Алтынай А.здравствуйте. На налоговый вычет можно претендовать, если есть доход, облагаемый 13% НДФЛ.
Мой папа в феврале 2022 году написал заявление в ПФР о досрочном выходе на пенсию.
Но ПФР так долго обрабатывали заявление, что на пенсию его отправили лишь в декабре 2023 года. Однако, ПФР признал право моего папы на досрочный выход на пенсию в связи с достижением стажа и выплатили ему пенсию с февраля 2022 года по декабрь 2023 года.
В 2024 году мой папа купил квартиру. Т.к. он пенсионер, он может подать декларацию и получить налоговый вычет за последние 4 года.
Сможет ли он получить налоговый вычет за 2024, 2023, 2022, 2021 при подаче декларации в 2025 году?
Или право на вычет за последние 4 года возникает у него только в декабре 2023 года, когда он фактически вышел на пенсию, и тогда он может рассчитывать на вычет с дохода только за 2023-2024 годы?
Или же с учётом того факта, что он должен был выйти на пенсию в 2022 году, и тогда вычет сможет получить и за 2022 год тоже, т.е. 2022-2024 годы?
Елена Ф.здравствуйте! Лучше обратиться за консультацией напрямую в налоговую службу.
Здравствуйте. Нужна справка об уплаченных процентах по ипотеке с 2016 год по 2020г
Сергей А.здравствуйте. Если ипотека действующая, оформить справки и выписки может заемщик в личном кабинете Домклик в разделе «Обслуживание ипотеки».
несколько вводных данных: ипотека взята ноябрь 2014года, закрыта в 2018году. С нее уже супругом получен возврат за ипотеку ранее. Но возврат за проценты НЕ получал. В октябре 2023года ушел с работы, теперь самозанятый. Вопрос: может ли подать на вычет за проценты? в налоговой уточнять?
Ольга Т.здравствуйте. Право на вычет есть в том случае, если с дохода уплачивается НДФЛ 13%.
Добрый день! Вопрос: если ипотека оформлена в июне 24 г., а дом сдается в конце 25г. Могу ли я подать заявление на вычет уже в 26-м году за 24-й и 25-й года?
Данил Л.здравствуйте. Подать документы на вычет можно в году, следующим за годом оформления права собственности или подписания акта приема-передачи. Если акт будет подписан в 2025 году, то да, подать на вычет можно в 2026 за последние 3 года.
Если я получила вычет по одному объекту недвижимости за стоимость самого жилья, могу ли я получить вычет за проценты по ипотеке за другой объект?
Светлана М.здравствуйте. Да, если ранее не оформляли вычет за проценты за покупку другого объекта.
Оформляла через налоговую, но только налог с зарплаты, а как возвратить за покупку жилья
Алена К.здравствуйте! Рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
Здравствуйте! Подскажите, если Жена не является созаемщиков , но мы в браке , она имеет право на налоговый вычет ?.
Дмитрий К.здравствуйте. Если недвижимость приобретена в браке, то да, но только на имущественный. За проценты по ипотеке сможет получить вычет только заемщик.
Нет
Джамиля Я.здравствуйте! Не совсем поняли, вы о чем?)
Хочу оформить налоговый вычет по процентам
Уружмагомед В.здравствуйте! Как раз в статье мы рассказываем о том, как это можно сделать. А если вы заемщик Сбера с подходящим ипотечным кредитом, то можно оформить упрощенный налоговый вычет через личный кабинет Домклик. Подробнее в статье https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
Одно и то же по несколько раз пишете в одной статье
Сергей Д.здравствуйте. По нашему опыту иногда для читателей лучше повторно что-то осветить (особенно, если тема сложная, как налоговый вычет), но в целом и абзацы, и их наполнения в этой статье разные.
Когда я могу оформить налоговый вычет за проценты
Юлия Щ.добрый день. Заявление на получение первой выплаты вы сможете подавать уже в следующем году после получения права собственности/подписания акта приема-передачи