После покупки жилья в ипотеку можно вернуть налоговый вычет на сумму до 650 тысяч рублей: до 260 000 рублей от стоимости недвижимости и до 390 000 рублей — за проценты по ипотеке. Сумма возврата зависит от суммы недвижимости и уплаченного налога за год. Узнать, какая сумма уже получена и сколько осталось, можно в налоговой службе вашего региона или на сайте Федеральной налоговой службы.
Рассказываем подробно, как это сделать онлайн.
Инструкция
1. Войдите в личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы с помощью логина (это ваш ИНН) и пароля. Можно использовать опцию «Войти через госуслуги (ЕСИА)», если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале «Госуслуги».
2. Далее войдите в раздел «Каталог обращений».
И выберите «Прочие обращения».
3. В перечне выберите «Заявление в свободной форме» и нажмите на «Подать заявление».
4. В разделе «Заявление в свободной форме» выберите регион, в котором находится ваша ФНС, и саму инспекцию (найти ее можно по ссылке). Дальше выберите категорию «Другое» и тему «Другое».
В поле «Ваше обращение» введите: «Прошу предоставить сведения о наличии переходящего остатка по имущественному вычету, указав, в отношении какого объекта, в каком размере и за какие периоды заявлен и предоставлен имущественный вычет».
На экране отобразится сформированное заявление. Проверьте данные и нажмите «Отправить».
Срок рассмотрения обращения до 30 календарных дней. Ответ поступит в раздел «Сообщения».
Больше полезных статей и инструкций о получении налогового вычета>>
Телеграм-канал Домклик
При покупке квартиры у меня не было официальной работы. Могу ли я получить налоговый вычет без официальной работы?
Дурдана Т.здравствуйте! Налоговый вычет — это возврат уплаченного гражданином налога НДФЛ. Право на его получение имеют те, кто официально трудоустроен, за кого работодатель платит налоги. Если в этот период не было отчислений 13% НДФЛ, вычет не предусмотрен.
Добрый день! Я получила налоговый вычет от суммы недвижимости. А как теперь оформить налоговый вычет с процентов по ипотеке?
Юлия Ш.здравствуйте! Как получить налоговый вычет за проценты по ипотеке, рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke.
Здравствуйте,подавал заявки на налоговый вычет в упрощенном порядке через сервис домклик.Скажите пожалуйста,вычет который перечисляла налоговая это только от стоимости квартиры или вместе с вычетом по процентам.?Как узнать какой вычет я получал
Денис Б.здравствуйте! В личном кабинете ФНС России в разделе "Сообщения" можете посмотреть по какому виду вычета была сделана выплата.
Здравствуйте, за 2021 и 2022 год получали налоговый вычет в упрощенном порядке,это очень удобно,за 2023 год не предложили,подскажите пожалуйста почему?
Наталья Б.здравствуйте! Сумма возврата зависит от суммы недвижимости и уплаченного налога за год. Узнать, какая сумма уже получена и сколько осталось, рекомендуем в службе поддержки ФНС России.
Здравствуйте. Мы с мужем приобрели квартиру в браке, мой муж созаемщик, мы двоем можем получить налоговый вычет?
Елена У.здравствуйте! Вы можете вернуть только один раз до 260 000 рублей от суммы, отданной за недвижимость, и единожды 390 000 рублей — за проценты, выплаченные по ипотеке. Если вы и ваш супруг не получали налоговый вычет ранее, то можете воспользоваться им сейчас в полном объеме.
В наших статьях рассказали, как оформить налоговый вычет и как получить упрощенный налоговый вычет с помощью Домклик.
Здравствуйте, у меня 2 созаемщика мы все втроём можем получить налоговый вычет?
Дарья И.здравствуйте. Если недвижимость приобреталась не в браке, то созаемщик имеет право на вычет, если имеет долю в праве собственности.
Здравствуйте. С 2019 по 2022 находилас в дикрете, работаю официально . В этом году взяла ипотеку. И снова в дикрете. За какие года я могу вернуть 13%?
Мария Ш.здравствуйте! Налоговый вычет можно оформить только за три года после наступления права собственности.
Здравствуйте!А почему вычет квартиру 260.тыс.не сразу дают? Каждый год надо опять собирать документы чтобы получить 1/4 часть суммы.
Шахла М.здравствуйте! Сумма, которую можно получить, складывается из уплаченного за нужный период налога НДФЛ. Соответственно, размер вычета будет зависеть от размера вашей зарплаты. Каждый год вы можете получать накопленную за год сумму, пока не получите весь лимит. Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения.
Более подробно можно почитать в нашей статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-650-000-rublej-esli-u-vas-ipoteka#2
Можно ли получить вычет со второй квартиры купленной в ипотеку, если с первой получал вычет но сумма была не большая.
Александр К.здравствуйте! Получить остаток налогового вычета за покупку недвижимости можно, если вы оформляли его в 2014 году или позже, но еще не исчерпали всю сумму. Подробнее в нашей статье: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
Ипотеку взял 2019 году, могу я сделать налоговый вычет на проценты и когда?
Евгений Л.здравствуйте. Да, это возможно, если вы платите 13% НДФЛ и уже оформлено право собственности (или подписан акт приёма-передачи).
Здравствуйте. После развода каждый из супругов так же может получить налоговый вычет?
Алексей С.здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией в ФНС.
Добрый день! Квартира приобретена в 2021г.вычеты были получены за 21,22,23 года. Общая сумма +/- 250тыс. Если закрою ипотеку в 2024г оставшийся вычет я уже не смогу оформить? Налоговый вычет оформляется только при открытой ипотеке?
Виктория Ф.добрый день. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией в ФНС.
Здравствуйте
Нахожусь в декрете с 22 года. Ипотека оформлена в 21 году. Если я закрою полностью ипотеку до выхода из декрета ,смогу ли я в дальнейшем получить налоговый вычет ?
Александра Б.здравствуйте. На текущий момент подать на вычет можно за последние 3 года. Если в этот период не было отчислений 13% НДФЛ, вычет не предусмотрен.
Декретные выплаты и пособия налогом не облагаются.
здравствуйте, подскажите как получить и когда можно (квартира куплена 2 дня назад) вычет, если я самозанятая, налог в 13% тоже оплачиваю
Глеб К.здравствуйте. Право на вычет появляется в году, следующим за годом оформления права собственности или подписания акта приема-передачи; Если вы стали собственником (или подписали акт) в 2024 году, то подать на вычет можно с 2025 года.
Здравствуйте. Квартира куплена в 2022 году в браке в долевой собственности. Могут ли оба супруга подавать на получение имущественного налогового вычета?
Татьяна С.здравствуйте. Да, это возможно.
Здравствуйте! Налоговый вычет получала как созаемщик за квартиру.ю приобретенную в декабре 2013 года. Могу ли оформить налоговый вычет за приобретенную квартиру в 2023 году?
Анна Ц.здравствуйте. Можно оформить вычет за проценты по ипотеке, если ранее его не оформляли, имущественный — уже не получится.
Здравствуйте. Купили дом в 2023году , может ли муж получить налоговый вычет, так как он не созаемщик? Или же право на выплату имеют оба супруга? И ещё подскажите налоговый вычет можно получить с ипотеки или же ещё со страховки?
Татьяна С.здравствуйте! При покупке жилья в совместную собственность каждый из супругов имеет право на вычет и на имущественный вычет на погашение процентов по кредиту независимо от того, на имя кого из супругов оформлено право собственности и платежные документы, если иное не предусмотрено брачным договором. Для получения выплаты по страховке стоит учесть некоторые нюансы. Все подробности в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-za-strahovanie-zhizni?ysclid=lz2jwf8pz802726944
Подскажите , купили с мужем квартиру в декабре 23 года, когда можно подавать заявление на налоговый вычет? Я являюсь созаемщиком, можем ли мы оба получить выплату?
Ангелина Д.здравствуйте. На вычет можно претендовать в году, следующим за годом оформления права собственности или подписания акта приема-передачи. Если право собственности оформлено (или подписан акт приема-передачи) в 2023 году, на вычет можно подавать с 2024 года.
Вычет могут получить оба супруга, если с дохода каждого удерживается 13% НДФЛ.
Возможно ли получить налоговый вычет,если я нахожусь в официальном декрете ?
Екатерина Г.здравствуйте. В декретном отпуске пособия не облагаются НДФЛ, а потому по ним нельзя получить налоговый вычет.
Здравствуйте. Оформила налоговый вычет в упрощенной форме через Домклик за 2023 год. Уже получила выплату. Хотела сразу же оформить за 2021 и 2022 годы, так как квартира была куплена 2023 году. Но в анкете не могу изменить отчетный период, не открывается. Или я не могу получить за предыдущие годы выплату?
Элиза И.здравствуйте! Оставьте, пожалуйста, обращение в техническую поддержку по этой ссылке.
Тема обращения «Услуги» — «Налоговый вычет» — «Да, с использованием ипотечного кредита Сбера» — «Упрощенный налоговый вычет (Бесплатная услуга)» — «Нет» — «Техническая проблема при оформлении».
Опишите ситуацию и по возможности прикрепите скриншоты. Ответ поступит в рамках обращения.
здравствуйте, если я получал налоговый вычет за первую общую квартиру , а супруга не получала, может ли она получить по недавно приоретенной новой ?
Андрей Ш.здравствуйте. Это возможно, но финальное решение за налоговой после проверки документов.
Может ли получить налоговый вычет после покупки жилья неработающий пенсионер?
Юлия З.здравствуйте. Зависит от того, когда вы вышли на пенсию, но важно знать, что пенсия не облагается 13% НДФЛ.
Вычет можно получить за 3 предыдущих года. Например, в 2024 году можно получить вычет за 2021, 2022 и 2023 годы. Если пенсионером вы стали только в 2023 году, то вычет можно получить за 2021 и 2022. Если же вы были пенсионером все эти годы, то права на вычет нет.
Здравствуйте. Подали первый раз налоговый вычет от 2млн.Влияет ли зп при получении 13% от 2млн . Квартиру купили в прошлом году в марте, подали на вычет в этом году в июне.
Татьяна Г.здравствуйте. Сумма вычета напрямую зависит от того, какой размер дохода, который облагается 13%.
Может ли созаемщиком быть гражданская жена, брак не зарегистрирован. имеют ли она право получить налоговый вычет?
Наталья Ч.здравствуйте. Может быть созаемщиком, а право на вычет появится, если она будет наделена долей в праве собственности.
Если подали второй раз за год получить вычет в упрощённом порядке, а пришёл отказ и в причинах написано иные? Что это значит
Юлия П.здравствуйте. За консультацией нужно обратиться в налоговую службу своего региона.
Как узнать сумму начисленных банком % по ипотечному договору за 2021, 2022, 2023 гг?
Светлана М.здравствуйте. В личном кабинете Домклик заемщик может заказать справку об уплаченных процентах в разделе «Обслуживание ипотеки».
Добрый день. Сколько раз в год можно подавать заявку на вычет по уплаченным процентам по ипотеке.
Айдын А.добрый день. Как таковых подобных ограничений по количеству нет, но у выплат есть два условных ограничения:
- сколько налогов заплатил заемщик в текущем периоде;
- сколько процентов он заплатил банку в текущем периоде.
Подробнее узнать про вычет за проценты по ипотеке вы можете из нашей статьи: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke#2
Интересно работает Ваш сайт. Подал заявку на вычет по уплаченным процентам, а мне приходит на вычет по стоимости недвижимости. И те 2 года я уже выбрать не могу
Владислав К.здравствуйте. Если речь про услугу по получению упрощенного налогового вычета, то при оформлении нужно выбрать тип вычета, проставив галочки в пунктах напротив вариантов. Подробнее в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
Сколко осталса налоговый вычет
Суджайат Х.здравствуйте. В статье мы как раз рассказываем, как это можно узнать. Если личного кабинета нет, можно обратиться напрямую в налоговую службу своего региона.
Добрый день!
Уточните какой именно по Вашему мнению пункт из списка ниже я нарушил?
Почему отклонили публикацию?
Запрещено:
Распространение информации, нарушающей законодательство РФ и запрещенной к распространению, а также информации, которая может повлечь угрозу жизни или здоровью третьих лиц;
Использование нецензурной лексики;
Спам;
Флуд;
Многократно повторяющиеся комментарии;
Оскорбления, угрозы и призывы к жестокости и дискриминации;
Рекламные материалы;
Порнографические, а также изображающие насилие материалы (фото, видео, тексты и картинки);
Информация, призывающая к экстремизму, межнациональной розни и насилию;
Информация о покупке/продаже различного рода услуг или товаров;
Просьбы добавить в друзья, проголосовать за фотографию и прочее;
Негативная информация, связанная с работой сервиса Домклик, Сбербанка и партнеров, не подкрепленная фактами;
Провоцирование конфликтов;
Ссылки на сторонние ресурсы;
Размещение своих и чужих персональных данных;
Материалы с других сайтов или СМИ;
Комментарии на иностранном языке или набранные латиницей.
Глеб К.добрый день. Согласно правилам, модерация сайта оставляет за собой право не объяснять причины отказа в публикации комментариев. Мы проверили со своей стороны, комментарии от вас были опубликованы.
Добрый день! Если ипотеку за квартиру выплатили в 2022 году, можно ли получить вычет по уплаченным процентам и в целом по общей выплате? Ранее вычет получали в 2020 году.
Пользовательдобрый день. Да, это возможно, но предварительно лучше все-таки узнать остаток положенного налогового вычета.
Здравствуйте, в 2012 году брала ипотеку, вычет получала. Но не помню получала имущественный или за проценты. Как узнать? Спасибо
Саяна Д.здравствуйте. Рекомендуем обратиться за консультацией в налоговую службу.
добрый день, если был получен налоговый имущественный вычет не на полную сумму в 2005 году. есть возможность воспользоваться сейчас повторно?
Ирина Н.добрый день. Увы, нет. Если у вас есть ипотека и ранее вы никогда не оформляли вычет за проценты по ней, можно подать документы на вычет за проценты.
Сколько я должен проработать , что бы подать заявку на налоговый вычет?
Семен А.здравствуйте. Нет требования к сроку работы. Главное, чтобы ваш доход облагался НДФЛ 13%
Добрый день. За 2023 год получил вычет не в полном размере, указав не правильную налогооблагаемую сумму.Как можно заново подать заявку в упрощенном виде?В разделе вычеты уже нет функции такой.Спасибо
Олег Ч.добрый день. Рекомендуем обратиться за консультацией напрямую в налоговую.
Домкликзвонил в налоговую,они ответили что сумму вычета формирует сбербанк и мол они уже отталкиваясь от этого выставляют возможность получения вычета.
Олег Ч.да, если все в рамках услуги по упрощенному получению вычета: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
В таком случае сумма формируется автоматически исходя из суммы выплаченных процентов — и тут ошибки быть не может.
Добрый день. Подскажите если в 2018 году брал ипотеку и получил вычет в размере 260000р. И по процентам 70000р. Могу я по преобретенной квартире в 2023г. Получить вычет по уплачены процентам остаток 320000р.
Руслан Б.добрый день. Да. О том, как получить вычет, рассказываем в статье: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
Добрый день! Ситуация такая
Сейчас купил квартиру в ипотеку в 2024 году. Дом построится в конце 2025 г. Переплата около 2 160 000 млн.руб (на 15 лет)
У меня есть первая квартира купленная без ипотеки. Делаю налоговый вычет по ней, еще осталось получить 130 тыс, ровно половину от 260 тыс. Хочу сначала по ней дополучить вычет 130 тыс. А потом уже по второй квартире только по процентам по ипотеке. А вопрос такой - можно ли получить вычет от 2 160 000 млн переплаты по ипотеке через 15 лет после того как я выплачу ипотеку? То есть подавать декларацию пока не получу эти 280 000 руб ?(2160 млн*13%). Или обязательно начинать подавать в 2026 г после года когда построится дом
Илья Л.добрый день. Необязательно в 2026, можете и позже)
Здравствуйте! как узнать получал ли ты налоговый вычет ранее?
Елена И.здравствуйте! Можно проверить остаток по инструкции из статьи или обратиться напрямую в налоговую за консультацией.
Здравствуйте а если не работает то не получится налоги или как я вообще не понимаю
Иззат К.здравствуйте. Если мы верно вас поняли, то отвечаем: налоговый вычет могут получить те, кто оплачивает 13% НДФЛ с доходов.
Здравствуйте. А как узнать сколько мне ещё положено получить налоговый вычет? Вообщем остаток основной и по процентам?
Павел Д.здравствуйте. О способах, как это узнать, мы как раз и рассказали в статье)
Здравствуйте. А если у меня ипотека с созаемщиком - супругой, можно будет налоговый вычет получить?
Дмитрий А.здравствуйте, рассказываем в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyi-vychet-posle-pokupki-kvartiry-v-ipoteku-1
Домкликздравствуйте, квартира приобретена в браке в ипотеку в 2017 году(Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам — 390 000 рублей.
При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов — то есть каждый супруг может получить до 650 000 рублей, а вдвоем можно получить 1,3 млн рублей.
Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.) Я уже оформлял и получал налоговый вычет. Получается можно и жене его получить? Ещё раз?)
Юрий Г.здравствуйте. Да, если недвижимость приобретена в браке и супруга отчисляет 13% НДФЛ, то имеет право на вычет даже не будучи записанной в ДКП.
Предоставить заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке по процентам по ипотеке
Татьяна К.здравствуйте. Не совсем понятен ваш комментарий, это вопрос?
Здравствуйте. Можно ли сделать вычет по ипотеке, если дом строится?
Анастасия Х.здравствуйте. Для оформления вычета должно быть зарегистрировано право собственности на недвижимость. Поэтому, пока собственность не оформлена, имущественный вычет получить не получится.
Хорошая статья, но на практике это не работает. ФНС отвечает, что не располагает данными о остатках налоговых вычетов налогоплательщиков.
Это связано с тем, что сервис личный налоговый кабинет - менялся уже около 4х раз, и с каждой сменой функционала и интерфейса, данные размещенные ранее терялись.
Поэтому доверять заполнения деклараций исполнителям "однодневкам" и с сомнительной репутацией я не рекомендую, так нужно иметь всю информацию о своих вычетах у себя под рукой.
Глеб К.здравствуйте. Благодарим за оценку. Полагаем, что ответ может разниться от налоговой к налоговой, так как знаем случаи, что некоторые московские налоговые данные всё же предоставили.
Глеб К.аналогично. Мне так же ответили, что данные не предоставляют
Домкликда согласен, есть и случаи с ответами. Но так как я практик, с большим количеством клиентов (ежегодно более 500), то процентное соотношение по количеству запросов и по предоставленным данным о сумме налогового вычета 90/10
К этому нужно добавить, то, что данные предоставленные налоговым органом - это не истина в последней инстанции , в этом году столкнулся с этим по вычетам своей супруги. Менялась инспекция, и прошлая инспекция неверно передала сумму остатка имущественного вычета, я это заметил и спустя пару заявлений с возражениями добился пересчета.
Глеб К.спасибо, что поделились своим опытом и мнением)
Здравствуйте. Можно узнать, если в 2011 году был сделан вычет за покупку квартиры, в 2023 году был куплен дом в ипотеку, можно ли сделать возврат по уплаченным процентам?
Дарья Л.здравствуйте. Да, если вы не получали вычет за проценты по квартире, купленной в 2011.
Домкликздравствуйте если раньше купил недвижимость 2011 за 600000 (комнату)тысяч,получил вычет с этой суммы. Сейчас покупаю, за 2000000 я получу вычет с 1400000?
Михаил В.здравствуйте. Имущественный вычет уже не получите, но можно получить вычет за проценты по ипотеке, если ранее его также не оформляли.
Михаил В.добрый день!
Важное значение в Вашем вопросе имеет год обращения за вычетом по квартире приобретенной в 2011г., уточните в каком году Вы обратились за вычетом ?
Глеб К.добрый день. Не совсем понимаем, что вы имеете в виду. Дата первичного обращения как раз и относится к получению вычета до 2014 или после. И в том, и в другом случае идет обращение за вычетом.
ДомкликДобрый день!
Михаил написал, что купил недвижимость в 2011, но не написал год, в котором он оформлял возврат налогов по имущественному вычету. Например если год, в котором Михаил подал первую декларацию 2014, то его правоотношения возникли после вступления в силу внесения поправок в НКРФ о переносе остатка имущественного вычета. И не смотря на то, что право на вычет возникло до поправок, есть судебное решение в пользу налогоплательщика в аналогичной ситуации.
Именно поэтому я спросил у пользователя Михаила дату (год) первичного обращения за вычетом.
Глеб К.добрый день! Спасибо за разъяснения. Комментатор выше обозначил, что имущественный вычет был получен в 2011 году, отсюда и наш ответ)