Как получить налоговый вычет при покупке недвижимости
После покупки недвижимости в ипотеку или без нее вы можете вернуть себе часть денег — получить налоговый вычет. Рассказываем, кто может его оформить и какие документы для этого нужны.
Положен ли вам налоговый вычет
Вы сможете получить имущественный вычет, если вы:
- Официально работаете и платите подоходный налог
- Не оформляли налоговый вычет по жилью, купленному до 2014 года
- Оформили налоговый вычет в 2014 году или позже, но еще не исчерпали всю сумму
За что можно получить имущественный налоговый вычет
- Покупка квартиры, частного дома, комнаты, доли, участка с жилым домом или под строительство
- Строительство жилья
- Проценты по ипотечному кредиту
- Отделку и ремонт квартиры в новостройке, если она куплена у застройщика и продавалась без отделки
Сумма налогового вычета
Если вы платите НДФЛ 13%, то сможете получить вычет в размере 13% от стоимости жилья и отделки и 13% от суммы процентов по ипотеке, но не больше 650 тыс. руб.
Почему так: максимальная сумма для расчета вычета за покупку недвижимости и отделку — 2 млн руб., а за проценты по ипотеке — 3 млн руб. Если ваша недвижимость стоит больше 2 млн руб., вычет все равно рассчитают только от 2 млн руб. Так гласит закон.
Налоговый вычет за отделку и ремонт не увеличивает общую сумму вычета, а входит в вычет за покупку жилья.
Однако если вы в браке, при определенных условиях каждый из супругов сможет получить до 650 тыс. руб., то есть в общей сложности — до 1,3 млн руб.
Как рассчитать налоговый вычет
Рассчитать сумму налогового вычета просто. Если ваша недвижимость стоит меньше 2 млн руб. и вы платите НДФЛ 13%, просто умножьте стоимость на 0,13. Именно такую сумму вы получите. То же с процентами по ипотеке.
Если недвижимость стоит больше, за покупку можно будет получить только до 260 тыс. руб., а за проценты — до 390 тыс. руб.
При покупке недвижимости с использованием материнского капитала можно получить как имущественный вычет, так и вычет за проценты по ипотеке. Вычет будет рассчитываться от общей стоимости недвижимости за минусом использованных средств материнского капитала.
Например, квартира была куплена за 2,5 млн. руб., из них 833 тыс. руб. были внесены сертификатом. Таким образом налоговый вычет будет рассчитан с 1 667 000 руб.
Когда можно подать документы на вычет
Если вы купили недвижимость в 2023 году или раньше, вы можете подать документы на вычет в ФНС уже сейчас. Получение вычета — довольно длительный процесс, который занимает до четырех месяцев.
Если вы купили недвижимость в этом году, подать документы можно будет только в следующем, так как декларация 3-НДФЛ, необходимая для получения вычета, подается только за целый календарный год.
Какие документы нужны для получения вычета
- Паспорт
- Заявление о распределении налогового имущественного вычета между супругами (требуется, если объект приобретен в браке и стоимость недвижимости менее 4 млн руб.)
- Декларация 3-НДФЛ
- Справка о доходах и суммах налога физлица за нужный период
- Копия договора купли-продажи или долевого участия
- Выписка из ЕГРН или акт приема-передачи
- Документы, подтверждающие ваши расходы
- Справка об уплаченных по ипотеке процентах — при оформлении вычета за проценты. Ее можно заказать в личном кабинете Домклик
- Реквизиты карты или счета для перечисления средств
Список может немного отличаться в зависимости от типа недвижимости и вычета. Узнать точный список можно в налоговой службе.
При оформлении вычета за отделку есть много нюансов.
Как получить вычет проще
Если вы купили недвижимость в ипотеку Сбера, мы можем помочь вам собрать документы для подачи заявления в налоговую. На Домклик можно заказать справку об уплаченных процентах и скачать документы, нужные для оформления вычета в упрощенном порядке.
Как быстро вы получите налоговый вычет
После подачи документов у налоговой службы есть три месяца на их рассмотрение. Еще месяц занимает перечисление денег. Такой срок предусмотрен законом.
При оформлении упрощенного вычета срок возврата сокращается в два с половиной раза и составляет полтора месяца вместо четырех.
Многие клиенты после получения налогового вычета используют эти деньги для досрочного погашения ипотеки — в итоге уменьшают ежемесячный платеж или быстрее закрывают кредит.
Выбрать квартиру
Здравствуйте, купила квартиру 2017 г.стоимость квартиры 1500000 ,я уже вернула налог 13 % 175 тыс. Сколько можно вернуть деньги с моей квартиры?Спасибо.
Ирина Х.здравствуйте! Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте!
Построил дом с ипотекой Сбер в 2024г. Получается по покупке вычет могу получить только за 2024 г ? А за 2023 , 2022 если официально работал и были хорошие отчисления 13%.
Жена тоже может получить по такому же периоду ?
Данил Г.здравствуйте! Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте , квартира в ипотеке приобретена в 2022году, подали заявку на имущественный вычет и только за один 2024год, то когда можно подать за 2023 год?
Ирина М.здравствуйте! Вы можете подавать декларации и заявления на вычет ежегодно, пока не исчерпаете лимит.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте! Подскажите, у меня квартира стоимостью 7 млн, из которых 2 первоначальный взнос а 5 ипотечных. Какую сумму мне сейчас указывать при оформлении налогового вычета? Там графа звучит так: "сколько собственных средств вы потратили при покупке недвижимости"
Антон С.здравствуйте! Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте! Если квартира куплена в октябре 2024 года, я получу в 2025 году выплату за весь год или только за 3 последних месяца 2024 года?
Алексей Ю.здравствуйте! Вы можете получить имущественный вычет только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя.
Вам вернут сумму, которая положена из расчета 13% от стоимости жилья и от суммы выплаченных процентов банку за указанный период, но не более суммы уплаченных налогов в указанном году.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Скажите пожалуйста если квартира стояла 5милионов минус капитал сколько положино вычита налога?
Ольга Л.здравствуйте! При использовании материнского капитала имущественный вычет рассчитывается из стоимости недвижимости за минусом использованных средств материнского капитала.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте! Договор ДДУ был заключен в 2023 году - часть внесла наличными/часть ипотекой. Ипотеку закрыла в апреле 2024 году, квартиру по договору долевого участия планируют сдавать в 4 квартале 2026 году (дом еще строится), когда я могу подать документы на налоговый вычет?
Регина Б.здравствуйте! Подавать заявление на получение первой выплаты вы можете в следующем году после получения права собственности/ подписания акта приёма-передачи.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте! Скажите куда зачисляется налоговый вычет,и могу ли я его применить на своё усмотрение?
Алла П.здравствуйте! Денежные средства зачисляются на указанный вами личный банковский счет.
Уточним, вы можете распоряжаться полученными средствами налогового вычета на своё усмотрение.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Добрый вечер! Подскажите, подать на вычет я могу только 1 раз, т.е например налогов уплачено в этом году, меньше чем сумма, которую можно выплатить, и я подаю на налог, то эту меньшую сумму я и получаю или я могу еще за следующий год уплаченных налогов снова подать?
Наталья И.здравствуйте! Вы можете вернуть только один раз до 260 000 рублей от суммы, отданной за недвижимость, и единожды 390 000 рублей — за проценты, выплаченные по ипотеке.
Уточним, вы можете подавать декларации и заявления на вычет ежегодно с начала действия ипотеки, пока не исчерпаете лимит.
Вам вернут сумму, которая положена из расчета 13% от стоимости жилья и от суммы выплаченных процентов банку за указанный период, но не более суммы уплаченных налогов в указанном году.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте купили квартиру 2023 г в сентябре стоимость квартиры 5350000 и 1000000 из них взяли ипотеку скажите пожалуйста сколько будет в сумме налоговый вычет за имущество Спасибо.
Лолахон М.здравствуйте! Если вы платите НДФЛ 13%, то сможете получить вычет в размере 13% от стоимости жилья и отделки и 13% от суммы процентов по ипотеке, но не больше 650 тыс. руб.
Почему так: максимальная сумма для расчета вычета за покупку недвижимости и отделку — 2 млн руб., а за проценты по ипотеке — 3 млн руб. Если ваша недвижимость стоит больше 2 млн руб., вычет все равно рассчитают только от 2 млн руб. Так гласит закон.
Рекомендуем
Актуальное
Телеграм-канал Домклик
