Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого нужно оформить налоговый вычет: подать заявление в Федеральную налоговую службу и подтвердить расходы.
В статье рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.
Кому положен вычет
Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.
У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года. Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.
Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.
Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 200 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.
Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. рублей возврата.
Важно: Налоговый вычет положен именно за отделку, а не ремонт: только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.
Какие расходы подойдут для вычета
Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. За оплату услуг дизайнеров интерьера и покупку мебели средства не возвращают.
Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые можно получить вычет. Это укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие работы по обустройству дома.
В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.
Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета, поэтому сохраняйте чеки от грунтовки, шпаклевки, штукатурки, краски и обоев. А вот новый перфоратор учесть не получится: получить вычет за средства, потраченные на инструменты, нельзя.
Как подать заявление на налоговый вычет за отделку
Чтобы получить налоговый вычет, нужно подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.
На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет. Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы.
Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.
Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.
Чтобы оформить вычет, понадобятся:
- заявление на возврат налога для получения вычета через работодателя
- копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
- копия договора купли-продажи при условии, что квартира куплена у застройщика
- копия акта приема-передачи
- копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
- справка 2-НДФЛ за отчетный налоговый период
- копия паспорта
Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.
Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.
Телеграм-канал Домклик
Добрый день!Налоговый вычет за покупку квартиры в 2005 году уже получала.Сейчас куплена квартира в ипотеку в новостройке без ремонта.Могу ли я вернуть вычет за отделку этой квартиры?
Татьяна Н.здравствуйте! К сожалению нет. Имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.
Вычет по процентам за ипотеку можно получить только один раз в жизни по одному объекту жилья. Если вы не получали вычет за проценты ранее, то можете воспользоваться им сейчас. Как получить налоговый вычет за проценты по ипотеке, рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke.
Как получить вычет за выплаченные проценты по ипотеке, квартира приобретена в ноябре 2022 года по договору долевого участия, дом еще строится. Тем не менее налоговая отказала в получении вычета за выплаченные проценты, но вместе с тем, вычет может быть возмещен за прошедшие три года, а срок сдачи дома в 2028 году, как быть в данной ситуации?
Дмитрий Г.здравствуйте! Этот вопрос рекомендуем уточнить в службе поддержки ФНС России.
Добрый день.
"Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. рублей возврата." Как получить вычет мужу?
Ирина К.здравствуйте! Как получить налоговый вычет, рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke.
И как получить вичот от закупки квартиры ?? например купили вторичка за 5000000р. Возможно ли вичот ??собственник официально работает !
Ваган А.здравствуйте! Как получить налоговый вычет, рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke.
Уточнить информацию по вашему вопросу рекомендуем в личном кабинете ФНС России.
Ваган А.Возможно но только с 2000000, т.е. возврат будет 260т это предел.
И ещё условие, если до этого этим правом не воспользовались.
Алексей К.здравствуйте! Спасибо, что поделились своим мнением.
Здравствуйте подскажите пожалуйста а если квартира вторичка ??и хотят сделать ремонт ???
Ваган А.здравствуйте! Налоговый вычет положен именно за отделку и только в новостройке, в договоре должно быть указано, что продажа без отделки.
Домкликблагодарю за ответ.🙏
Ваган А.рады помочь💚
Подскажите пожалуйста, если в договоре написано ремонтно-отделочные работы, такой договор подойдет для вычета? Приобретали новостройку без отделки.
Олеся Г.здравствуйте! Да, возможно, если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Это должно быть закреплено в договоре.
Дополним, в разделе 43.3 ОКВЭД перечислены отделочные работы, за которые можно получить вычет.
Для уточнения вопроса рекомендуем обратиться в службу поддержки ФНС России.
260тыс - это максимальная выплата за всю ипотеку или за 1 подачу декларации? И на следующий год можно подать еще раз на вычет?
Елизавета А.здравствуйте! Вы можете вернуть только один раз до 260 000 рублей от суммы, отданной за недвижимость, и единожды 390 000 рублей — за проценты, выплаченные по ипотеке.
Подробнее о правилах получения вычетов рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke
Здравствуйте, я покупал квартиру в ипотеку до 2014 г, тогда же я один и получал налоговый вычет около 100тыс. В этом году купили квартиру в ипотеку, можем ли мы с супругой рассчитывать на налоговый вычет?
Евгений Б.здравствуйте! Имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года. Вычет по процентам за ипотеку можно получить только один раз в жизни по одному объекту жилья. Если вы не получали вычет за проценты ранее, то можете воспользоваться им сейчас.
Если ваша супруга еще не воспользовалась правом ни на один из видов налогового вычета, то она может это сделать в полном объеме.
Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку, рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyi-vychet-posle-pokupki-kvartiry-v-ipoteku-1
Добрый день. Правильно ли я понимаю, если квартира стоит 9 млн, то нет смысла собирать документы за отделку квартиры, все равно больше 260 тыс не выплатят? Купили квартиру в новостройке с черновой отделкой.
Олег К.здравствуйте! Да, все верно.
Добрый день. Мы приобрели в ипотеку дом, право собственности оформлено на мужа, по ипотеке он основной заемщик, я - созаемщик. Подскажите, пожалуйста, право на налоговый вычет имеет только он, или я тоже могу претендовать на вычет?
Светлана Л.здравствуйте. Если недвижимость приобретена в браке, право на вычет есть у обоих супругов.
ДомкликПодскажите, пожалуйста. Мы с девушкой приобрели новостройку в ипотеку, по долям разделили 1/2 каждому. По ипотеке я - заемщик, а девушка - созаёмщик. Далее, до акта приема-передачи, поженились и акт подписывали уже будучи супругами (наличие долей сохранилось).
В таком случае, имеем ли мы оба право на налоговый вычет? Или каким образом поступать в таком случае?
Виктор Л.здравствуйте! Да, имеете. Как оформить налоговый вычет после покупки квартиры рассказали в статье: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-na-procenty-po-ipoteke
Домклик..224
Здравствуйте. Можно подавать документы на налоговый вычет отдельно на покупку жилья,а потом на отделку жилья?
Пользовательздравствуйте! Вы можете подать заявку на получение налогового вычета за покупку недвижимости, либо за уплаченные проценты по ипотеке, или за то и другое одновременно.
Отправить заявку можно за несколько периодов. Сначала вы подаете заявку за один налоговый период, а после получения предварительного решения — за другой.
Подробнее можно почитать по ссылке: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-poluchit-uproshennyj-nalogovyj-vychet-s-pomoshyu-domklik-instrukciya
Здравствуйте.
В каком объеме налогового вычета могу воспользоваться на покупку квартиры в 2021году (договор долевого участия/ покупка от застройщика) и ремонт на отделку? Если имущественный вычет получила на приобретенную квартиру в 2011 году (остаток составил 50,0т.р.). В 2021 году приобретала квартиру (ДДУ) с оформлением ипотеки, в 2022 году подписан акт приёма - передачи и зарегистрирована.
Отделка от застройщика не предусмотрена. Чеки, договор на остекление, установку дверей и т.п. есть. В каком размере можно заявить вычет?
Наталья Г.здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, за консультацией в ФНС.
Как получить платёжное поручение
Субар З.здравствуйте! Если сделка проводилась не по ипотеке, а за свои средства, квитанцию о переводе средств от покупателя к продавцу можно скачать в личном кабинете Домклик, в разделе с информацией о сделке. Если сделка проводилась с ипотекой, данные можно получить из архива банка, обратившись в территориально удобное отделение Сбера.
Здравствуйте. Купила квартиру в новостройке в ипотеку в 2022 году с отделкой и в 2024 году в новостройке тоже в ипотеку без отделки. Две квартиры оформлены на меня, официально работаю, не в браке. Какие вычеты я могу получить и оформить через работодателя можно?
Ольга Х.здравствуйте! Подробные ответы на ваши вопросы сможете найти в нашей статье по ссылке: https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
Добрый день. Какая максимальная сумма возврата за отделку новой квартиры (новостройки)
Лариса Б.добрый день. Вычет за отделку — это не отдельный вид вычета, он идет рука об руку с вычетом за покупку. У вычета за отделку и покупку один лимит на двоих — 2 млн рублей на человека.
Здравствуйте. Заказывали ремонт на отделку в квартире-новостройке в 2024 г. у ИП. Правильно понимаю,что нужно собрать все чеки и в том числе электронные,заключить с ним договор? И с этими документами куда идти?
Александра С.здравствуйте. О необходимых документах мы рассказали в статье. Подать документы можно вместе с декларацией 3-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика: https://blog.domclick.ru/ipoteka/post/kak-otpravit-nalogovuyu-deklaraciyu-cherez-lichnyj-kabinet-nalogoplatelshika
Добрый день.В 2001 годы покупала квартиру за 80 тыс,получила налоговый вычет13%.В этом году купила кв.,могу я получить налоговый вычет за эту квартиру?
Надежда Б.здравствуйте. Нет, до 2014 года получить вычет можно было только по одному объекту недвижимости, поэтому добрать «остаток» за другой объект уже не получится.
Как можно получать из апотеку возврат налоговую покупали дом В 2023 .
Татьяна Т.здравствуйте. О том, как оформить вычет, мы рассказали в этой статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
В 2018 году в ипотеку купила квартиру в новостройке. Дом сдали в сентябре 2022 года с предчистовой отделкой. Голые стены, ни межкомнатных дверей, ни подоконников, ни обоев, ни раковин, ни унитаза, Потолок - бетонная плита, пол - сухая стяжка. Балкон был не застеклен - просто металлическая решетка. Делали отделку квартиры сами. Ранее я 2004 году покупали 1/2 часть частного дома. Возврат подоходного налога за покупку дома получали. Можно ли сейчас оформить возврат подоходного налога за уплаченные банку по ипотеке проценты и стоимость строительных материалов на отделку?
Татьяна М.здравствуйте. Рекомендуем обратиться за консультацией в налоговую.
Здравствуйте! В 2023 году купили дом с предчистовой отделкой от застройщика по ипотеке. Налоговый вычет за отделку можно получить, если мы занимались ею сами?
Алена З.здравствуйте! Чтобы можно было получить вычет за отделку, квартира должна сдаваться с черновым вариантом.
Домкликт.е. если с предчистовой отделкой то уже нельзя получить вычет? ведь с предчистовой отделкой тоже нужен ремонт, почти как с черновой
Альбина С.здравствуйте. Отделка должна быть черновой.
Здравствуйте. В июле 2013г приобрела квартиру на вторичном рынке за 1220000, заявление на возврат 13% подавала в 2014году. В 2024 году приобретаю квартиру от застройщика. Могу ли я претендовать на какой-либо налоговый вычет на новое жильё и отделку, а также за уплаченные проценты?Благодарю за ответ.
Валентина Г.здравствуйте! Рекомендуем обратиться за консультацией в налоговую.
Здравствуйте. Дом 1910 года был полностью внутри перестроен и сдан в эксплуатацию в 2020. Он считается новостройкой?
Нина Т.здравствуйте. Для точного ответа у нас недостаточно информации. Если вас интересует возможность получения налогового вычета, то рекомендуем обратиться за консультацией в налоговую службу своего региона.
Добрый день! Ранее приобретала жилье и уже получила за него налоговый вычет. Сейчас приобрела квартиру с отделкой от застройщика. Могу ли я получить налоговый вычет за отделку в новой квартире?
Ксения А.добрый день! Зависит от того, в каком году был приобретён первый объект и в какой сумме получен вычет.
Также обратим внимание, что за отделку вычет получить можно только в случае, если квартира приобреталась с черновой отделкой от застройщика и ремонт делался уже самостоятельно.
О возможности получения вычета вы можете узнать, обратившись в налоговую напрямую.
купили новостройку без ремонта, в договоре указано, что квартира без отделки в следующем тех состоянии и идет перечисление того что сделано застройщиком. хотим сделать в этой квартире ремонт и продать ее по стоимости выше чем покупали, как правильно оформить декларацию при продаже и какие подтверждающие документы нужны, и что именно входит в понятие отделка.?
Анна С.здравствуйте! О том, что попадает под понятие отделки мы рассказали в абзаце статьи «Какие расходы подойдут для вычета». На остальные вопросы даём ответ в абзаце «Как подать заявление на налоговый вычет за отделку».
Как получить налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку реч идёт о вторичном жилье
Здравствуйте! Рассказываем в статье https://blog.domclick.ru/nedvizhimost/post/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-pri-pokupke-nedvizhimosti
Деньги можно отправить мне налогов
Здравствуйте. К сожалению, из вашего комментария непонятен вопрос.
Спасибо за информирование, не знал до этой статьи.
Добрый день! Пожалуйста, рады, что материал оказался полезен ☺️