Часть денег за покупку и отделку квартиры можно вернуть. Для этого нужно оформить налоговый вычет: подать заявление в Федеральную налоговую службу и подтвердить расходы.
В статье рассказываем, кому вернут часть денег за отделку и что для этого сделать.
Кому положен вычет
Налоговый вычет уменьшает доход, с которого государство берет налог. Тем, кто подал заявление, возвращают часть расходов. На вычет имеет право каждый гражданин РФ, который платит НДФЛ — 13% с дохода.
У вычета на покупку и отделку жилья есть лимит — 2 млн рублей на человека. Он выдается на всю жизнь: можно подать заявление на несколько квартир или домов, но общая сумма вычета будет такая. Это правило действует для жилья, которое купили с 1 января 2014 года. Для квартир и домов, которые купили раньше, по-другому: вычет оформляют только за один объект, даже если он стоил меньше 2 млн рублей.
Государство вернет 13% от суммы вычета. Максимум — 260 тыс. рублей.
Рассмотрим на примере. Квартира стоила 1,8 млн рублей. За отделку заплатили 200 тыс. Получается, на вычет подаем 1,8 млн за саму квартиру и 200 тыс. — за отделку. Возвращаем 260 тыс. рублей.
Супруги могут каждый получить вычет за квартиру в полном объеме, даже если квартиру оформили на одного из них. Получится до 4 млн рублей вычета на одну квартиру и до 520 тыс. рублей возврата.
Важно: Налоговый вычет положен именно за отделку, а не ремонт: только если квартира в новостройке, куплена у застройщика и продавалась без отделки. Последнее закрепляют в договоре. Если часть работ выполняет застройщик, в документе разделяют стоимость квартиры и отделки.
Какие расходы подойдут для вычета
Вычет можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. За оплату услуг дизайнеров интерьера и покупку мебели средства не возвращают.
Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые можно получить вычет. Это укладка плитки, установка дверей и окон, монтаж кухонного гарнитура и другие работы по обустройству дома.
В договорах и актах используйте формулировки из ОКВЭД, а не те, что приняты у подрядчика: так у налоговой не возникнет вопросов.
Стоимость строительных материалов тоже подходит для вычета, поэтому сохраняйте чеки от грунтовки, шпаклевки, штукатурки, краски и обоев. А вот новый перфоратор учесть не получится: получить вычет за средства, потраченные на инструменты, нельзя.
Как подать заявление на налоговый вычет за отделку
Чтобы получить налоговый вычет, нужно подтвердить расходы. Сохраняйте все чеки, договоры, акты, расписки. Электронные чеки тоже подойдут.
На отделочные работы заключайте договор. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет. Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы.
Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить.
Вычет на отделку оформляют вместе с вычетом на покупку жилья. Подать заявление можно двумя способами: через работодателя и самостоятельно, вместе с декларацией 3-НДФЛ.
Чтобы оформить вычет, понадобятся:
- заявление на возврат налога для получения вычета через работодателя
- копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН
- копия договора купли-продажи при условии, что квартира куплена у застройщика
- копия акта приема-передачи
- копии документов, подтверждающих расходы: чеков, счетов, договоров с подрядчиками, расписок и платежек
- справка 2-НДФЛ за отчетный налоговый период
- копия паспорта
Важно следить за формулировками в документах. Если вместо «отделки» там фигурирует «ремонт», а наименования работ не совпадают с ОКВЭД, в вычете могут отказать.
Если ремонт затянулся, не страшно: документы на вычет подают хоть каждый год, пока сумма не достигнет 2 млн рублей. Или подают один раз, когда отделка закончена — так тоже можно.
Здравствуйте. Можно ли получить налоговый вычет за отделку дома куплено го не у застройщика, а у частного лица?
Денис Т.здравствуйте! Вычет за отделку — это часть имущественного вычета. Вычет за отделку можно получить за составление проекта и сметы, покупку строительных материалов и работу мастеров. За оплату услуг дизайнеров интерьера и покупку мебели средства не возвращают.
Ориентир — раздел 43.3 ОКВЭД. Там перечислены отделочные работы, за которые можно получить вычет.
Дополнительно рекомендуем обратиться в службу поддержки ФНС России.
Добрый день. Как онлайн получить вычет по отделке?
Вероника Ш.здравствуйте! Вычет за отделку — это часть имущественного вычета. С помощью сервиса Домклик можно получить имущественный вычет.
Как получить упрощенный налоговый вычет с помощью Домклик, рассказали в статье.
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Ситуация такая: квартира в новостройке куплена в ипотеку по ДДУ в 2024 году, однако, сдача и приёмка планируются в начале 2025 года. Когда можно будет подать документы на налоговый вычет? Налоговый вычет будет рассчитываться из налогов за предыдущие 3 года?
Антон П.здравствуйте! Если вы купили недвижимость в этом году, подать документы можно будет только в следующем, так как декларация 3-НДФЛ, необходимая для получения вычета, подается только за целый календарный год. Вычет оформляется на сумму уплаченных НДФЛ в течение трех лет до момента подачи.
Здравствуйте. Если я получала вычет на ипотеку по процентам на первую квартиру. Могу ли заявить на вычет по процентам на вторую ипотеку?
Татьяна Р.здравствуйте! Вы можете вернуть только один раз до 260 000 рублей от суммы, отданной за недвижимость, и единожды 390 000 рублей — за проценты, выплаченные по ипотеке.
Если при получении вычета по процентам получена не вся сумма в размере 390 000 рублей, вы не можете добирать денежные средства до этой суммы по другому ипотечному объекту.
Все подробности получения выплат вы можете уточнить в личном кабинете ФНС России.
Здравствуйте, подскажите пожалуйста. Как заказать платёжный документ о перечислении денежных средств продавцу от покупателя в домклик
Алексей П.здравствуйте! Как получить платёжные документы для налогового вычета, рассказали в статье.
Телеграм-канал Домклик
