Обзор рынка недвижимости Домклик
06 — 10 ноября 2023
максимальная скидка на новостройки в «Зелёный день»
Самый выгодный в году «Зелёный день» от Сбера проходит на Домклик. До 30 ноября 2023 года клиенты банка могут получить скидку до 10% на покупку квартиры в новостройках в ипотеку.
Выдача ипотеки в Сбере по итогам 2023 года вырастет примерно на 80% по сравнению с прошлым годом — до 4,6 трлн рублей, сообщил Президент, Председатель Правления Сбербанка Герман Греф.
По данным Сбербанка за неполные 10 месяцев, объем выдач уже составляет около 3,7 трлн рублей. Согласно нашим прогнозам, объем выдач за весь 2023 год составит порядка 4,6 трлн рублей. Таким образом, прирост по отношению к прошлому году составит примерно 80%. Прирост по отношению к 2021 году также существенный — порядка 60%.
Сбер расширил условия действия ипотеки на готовое жильё в залоге у других банков. Теперь клиенты могут купить на вторичном рынке не только квартиру, жилой дом с земельным участком или таунхаус, но и апартаменты, которые находятся в ипотеке у других банков.
Цена «квадрата» жилья в новостройках России составила 142,7 тыс. руб., что на 4,7% выше значения прошлого года. В октябре 2023 года стоимость квартир повысилась в 70 регионах, а в 56 — обновила исторический максимум. Такие данные следуют из результатов исследования Домклик и СберИндекс по ипотечным сделкам Сбера.
Стоимость вторичного жилья растёт уже девятый месяц, и в октябре составила 100,4 тыс. руб., что больше исторического максимума на 1,4%.
Ухудшение рыночных условий получения ипотеки на первичном и вторичном рынках пока парадоксальным образом способствовало резкому росту спроса на ипотеку на ожиданиях дальнейшего роста ставок и введения новых ограничений со стороны регулятора.
Выдачи ипотеки в августе-октябре 2023 достигли рекордных значений за всю историю российского рынка. Сентябрьские выдачи на 37% превысили показатель декабря 2022 года. Октябрьские выдачи также будут выше декабря 2022 года, но ниже показателей августа-сентября 2023.
На фоне роста ставок и требований к первоначальному взносу спрос на ипотеку резко перераспределился в пользу первичного рынка. При этом объем заявок на первичном рынке, хотя и снизился по сравнению с августом-сентябрём, но остаётся на уровнях выше начала 2023 года, что формирует ожидания введения дальнейших ограничений.
Несмотря на растущие диспропорции на рынке жилья, говорить о росте кредитных рисков ипотечного кредитования не приходится: метрики качества выданных ипотечных кредитов последовательно улучшаются на фоне роста заработных плат и увеличения стоимости залогового имущества. Новые выдачи происходят в условиях выросших требований к первоначальному взносу и долговой нагрузке заёмщиков вследствие ужесточения макропруденциального регулирования со стороны Банка России и требований по госпрограммам субсидирования.
Рекордные объёмы спроса привели к резкому скачку цен на недвижимость, как на первичном так и на вторичном рынках. Если год к году рост цен на вторичном рынке всё ещё опережает показатели первичного рынка (8% против 4,7%), то с августа наблюдается резкое ускорение цен на новостройки. За три месяца новостройки «выросли» на 5,5%, отыграв снижение цен, пик которого пришёлся на март-апрель этого года. В Москве новостройки за три месяца «выросли» на 7%, а цены обновили исторический максимум.
После рекордов августа-октября на фоне роста ипотечных ставок на вторичном рынке до уровней, не наблюдавшихся с 2009 года, можно ожидать существенного снижения спроса на готовое жильё, что приведёт к замедлению темпов роста цен, а в ряде регионов – к их снижению. На первичном рынке можно ожидать сохранения высоких выдач, поддерживаемых низким уровнем ставок по госпрограммам и высоким ростом номинальных заработных плат, — даже несмотря на повышение требований к первоначальному взносу и ухудшение условий субсидирования. В результате можно ожидать дальнейшего роста разрыва между ценами первички и вторички, достигшего в октябре 42% в среднем по России.
За последние месяцы на рынке жилищного кредитования произошел целый ряд важных изменений. Во-первых, была увеличена ключевая ставка Центробанка до 15%.
Во-вторых, Правительством РФ был изменен минимальный первоначальный взнос до 20% по ключевым льготным программам. В-третьих, в октябре прошла новая волна повышения макропруденциальных требований по ипотечным кредитам.
Разумеется, совокупность этих факторов должна привести к существенному охлаждению рынка.
Сейчас мы наблюдаем снижение количества выдач ипотеки по сравнению с августом и сентябрем, но поскольку изменения в динамике выдач пока проявляются умеренно, цены продолжают расти по инерции.
Вероятнее всего, когда запас предодобренных заявок иссякнет, и снижение спроса станет более явным, тогда мы, возможно, увидим изменение тренда стоимости. Дополнительным стимулом для корректировки цен может стать переориентация покупателей на более бюджетные сегменты рынка, например, на рынок ИЖС.
Объёмы выдачи ипотечных кредитов в следующем году будут не ниже результатов 2021 года, сообщил управляющий директор дивизиона Домклик Сбербанка Александр Лобов. По его словам, в следующем году ипотека не побьёт рекорды 2023 года, но и явного снижения не ожидается.
В Москве отмечается дефицит съёмного жилья, это связано с повышенным спросом на аренду и подорожанием ипотеки, выяснили аналитики Домклик. Ситуация сказалась и на ценах. Например, аренда однокомнатных квартир в столице подорожала с начала года практически на треть — до 49,5 тыс. рублей.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина допустила ещё одно повышение ключевой ставки до конца 2023 года. Сейчас ставка Банка России — 15%.
Ставка может остаться на этом уровне в этом году, но может быть и еще одно повышение. Но потом, по мере снижения инфляции, мы говорим, что в следующем году мы начнем снижать ставку.
Многодетные семьи в перспективе можно освободить от подоходного налога (НДФЛ). Такую инициативу предложила председатель Совфеда Валентина Матвиенко.
Средний размер ипотечного кредита в России увеличился с 3,9 млн в августе до 4 млн рублей по итогам сентября 2023 года, сообщили в Центробанке. Самые большие суммы кредита наблюдаются в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге.
Правительство России дополнительно профинансирует льготные ипотечные программы на 95 млрд рублей. По итогам 2023 года российские банки могут выдать 700 тыс. кредитов по сниженным ставкам, заявил премьер-министр России Михаил Мишустин.
Президент России Владимир Путин поручил запустить переселение из аварийных домов жителей Дальнего Востока. Новое жильё гражданам регионов могут предоставить до 2030 года. Всего же из аварийного жилья по нацпроекту «Жильё и городская среда» переехали свыше 578 тыс. россиян.
В России должна быть всего одна льготная программа ипотеки, которая будет помогать людям, действительно нуждающимся в жилье, заявила зампред Центробанка Ольга Полякова.
Депутаты Госдумы предложили запустить льготную ипотеку для молодых семей, где ещё не родился ребёнок. С такой инициативой выступили «Новые люди». Согласно мнению авторов инициативы, это поможет молодым семьям приобрести жильё, в котором будет комфортнее заводить и растить ребёнка.
Постоянный контроль за состоянием жилых домов планируют ввести в России. Речь идет об осмотрах, проверках и мониторинге конструктива зданий. Такие поправки готовит комитет Госдумы по строительству и ЖКХ.
Депутаты Госдумы отклонили в первом чтении законопроект об особых требованиях к платежкам ЖКХ и обязанности коммунальщиков обосновывать рост тарифов. Авторы инициативы полагали, что нововведения позволят жителям понимать причины повышения цен на ЖКУ и лучше отстаивать свои права при решении спорных вопросов.
Как агенту по недвижимости добиться профессионального роста? Какие инструменты помогут повысить экспертизу риелтора и увеличить результативность работы? Универсального рецепта не существует, но есть основные правила и инструменты, которые помогут двигаться в правильном направлении.
рассказала о том, какие этапы проходит каждый риелтор в начале своей карьеры, с какими трудностями сталкивается и как их правильно преодолеть
В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Рассказываем, как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку.
Материнский капитал — государственная мера поддержки, которую семьи смогут получить уже при рождении первого ребенка. Большинство семей используют его для улучшения жилищных условий, однако это накладывает определенные обязательства.
Разберёмся подробнее, как выделить доли детям по материнскому капиталу после выплаты ипотеки, зачем это нужно и что будет, если этого не делать.
Наличие двух и более квартир может стать неплохим источником дохода. Но если кто-то думает, что владельцы сдаваемой в аренду жилплощади только и занимаются тем, что раз в месяц подсчитывают выгоду от квадратных метров, то это совсем не так.
Отдавать свою квартиру во временное пользование чужим людям — это всегда риск и нервотрёпка. Есть несколько полезных советов, прислушавшись к которым, вы снизите вероятность связаться с недобросовестными жильцами.
Наследник может продать квартиру после вступления в наследство, законом это разрешено. Но нужно знать о нескольких нюансах. Рассказываем, как продать квартиру после наследства без налога или уменьшить его сумму.
Бывают ситуации, когда жилец съемной квартиры не исполняет обязательства, например не платит за аренду. Удержание имущества арендатора арендодателем при задолженности — один из возможных вариантов решения проблемы. Этот шаг выглядит логичным, но в некоторых случаях может оказаться вне закона.
Разбираемся, когда владелец жилья имеет право удерживать имущество квартиросъемщика и каков порядок действий.
Стоимость квартиры — один из ключевых факторов в сделках с недвижимостью, который играет важнейшую роль в принятии решений о покупке и продаже жилья. Сейчас особенно важно анализировать рынок и проверять, не завышена и не занижена ли цена на квартиру.
Рассказываем, как быстро оценить жилье и бесплатно узнать рыночную стоимость квартиры.
В России уже полтора года идет замена счетчиков на «умные» приборы: в новостройках такие устройства устанавливаются сразу же, а в домах постарше — по мере окончания срока действия или по выходу из строя.
Рассказываем про порядок замены электросчетчика в квартире: кто должен менять оборудование, за какой срок и кто оплачивает процедуру.
Конфликты между жильцами способны омрачить жизнь даже в любимой квартире. Иногда в дом въезжают новые люди, которые мешают спокойствию всего подъезда, а иногда при покупке жилья можно столкнуться с «отягчающим обстоятельством» в виде шумных соседей.
Поводов для конфликтных ситуаций много, как и возможностей для их устранения. Разбираемся, в какие инстанции следует обращаться при конфликте с соседями.
С наступлением холодов большинство дачников«консервируют»свои летние дома до следующего теплого сезона. Именно это время — пиковый сезон дачных краж и вандализма. Рассказываем, как уберечь свое дачное имущество законным образом.
Среди участников нашего форума наибольшей популярностью пользуются такие способы отпугивания воров, как имитация видеонаблюдения и сигнализации, некоторые даже имитируют присутствие человека в доме: с помощью системы умный дом включают по таймеру свет, музыку, телевизор.
Также в ходу старые добрые решетки на окнах. Но многие забывают о важном правиле: о правилам пожарной безопасности решетки должны открываться изнутри и отпираться без ключа. И самое надежное: поставить реальную сигнализацию, застраховать имущество, сделать на инструменте именную гравировку.
Но стоит учитывать, что высокий забор и ставни могут помешать соседям увидеть момент кражи, а все защитные меры, кроме охраны, только увеличить время проникновения в жилье, но не защитить его полностью.
