Журнал Домклик

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет.
Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.
Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!
В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость
- Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли
- Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома
- Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту
- Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки)
Вычет НЕ предоставляется
При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц
Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя. Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.
Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета
Да, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.
А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости.
Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит.
В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья.
Какую сумму можно получить
Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.
Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей
В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости недвижимости, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн рублей.
Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей.
Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.
Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.
Если недвижимость была приобретена в ипотеку
В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.
Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.
Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.
Если в 2018 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования.
Обращаться за вычетом можно неограниченное количество раз. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.
В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

А если квартира была приобретена в браке
Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам — 390 000 рублей.
При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов.
Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.
За какое время можно получить вычет
Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.
Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.
Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.
Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2022 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2021, 2020 и 2019 годы.
Когда можно подать документы на вычет
Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:
- платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
- документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия
Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время года.
Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2022 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2018 год.
За какой срок можно получить налоговый вычет
Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).
При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании. Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.
При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года.
Как получить вычет
Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.
Какие документы нужны
- Паспорт
- Декларация 3-НДФЛ
- Заявление на возврат налога
- Документы, подтверждающие ваши расходы
- Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ)
Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов.
Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 2 199 рублей.
Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.
Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.
Добрый день, Олег! Спасибо. Рады, что наша статья оказалась вам полезной.
Здравствуйте. За последние три года с момента оформления в собственность.
Здравствуйте. Вычет оформляется с НДФЛ, уплаченных за последние 3 года.
Здравствуйте. Весь процесс и лимиты описаны в статье.
Здравствуйте. Вычет выплачивается из уплаченного НДФЛ за последние три года.
Здравствуйте. Весь процесс и лимиты описаны в статье.
Здравствуйте. Весь процесс и лимиты описаны в статье.
Здравствуйте. Весь процесс и лимиты описаны в статье.
Здравствуйте. За три года, все верно.
Здравствуйте. Вы можете заказать Возврат налогов и специалист сделает расчет для конкретного случая, а также все оформит.
Здравствуйте. В соответствии с лимитами, описанными в статье.
Здравствуйте. Подавать можно в следующем году после оформления в собственность.
Здравствуйте. Нет, не можете, вычет уже был получен.
Здравствуйте. При покупке у родственника получить вычет нельзя.
Здравствуйте. Вычет оформляется только с НДФЛ.
Здравствуйте. Вычет можно оформлять в следующем году после оформления собственности, за три последних года.
Здравствуте. Вычем можно получить только с подоходного налога 13%.
Здравствуйте. Вычет можно оформить за последние 3 года.
Здравствуйте. Мы подробно рассматриваем этот вопрос в статье.
Здравствуйте. Если вы получили вычет до 2014 года, подать снова не получится.
Здравствуйте. Один человек может подавать на вычеты в соответствии с представленными в статье лимитами.
Здравствуйте. Вы можете подать на вычет в следующем году после оформления собственности.
Здравствуйте. Возврат положен только за налог на профессиональный доход. Для уточнения насчет возврата налога за 2018 и 2019 лучше всего обратиться непосредственно в налоговую.
Здравствуйте. Мы все подробно описали в статье.Можете ознакомиться с ней и разобраться самостоятельно, или же просто заказать услугу Возврата налогов.
Здравствуйте. В приведенной цитате речь о вычете по процентам, не по стоимости объекта. Информация в статье верна.
Здравствуйте. Да, правы.
Здравствуйте. У нас есть об этом статья с подробностями и расчетом.
Здравствуйте. Вы не можете оформить вычет, если подавали на него до 2014 года.
Здравствуйте. Мы описали все подробности получения вычета в статье.
Здравствуйте. Вы прикрепляете имеющиеся документы, независимо от срока действия подписи.
Здравствуйте. Этот вопрос можно адресовать налоговой.
Здравствуйте. Подать на вычет можно за налоги, уплаченные за последние три года.
Здравствуйте. Подать на вычет можно будет на следующий год после оформления собственности.
Здравствуйте. В статье мы описываем всю процедуру получения вычета.
Здравствуйте. Мы описали это подробно в статье.
Добрый день. Если задолженность погашена, обременение снимается с объекта. Вы можете уточнить ваши последующие действия в вашем конкретном случае в личном кабинете сопровождения на ДомКлик.
Можно ли получить налоговый вычет с процентов при покупке квартиры у близких родственников?
Здравствуйте. Нет, в этом случае вычет получить нельзя.
Здравствуйте. Подать на вычет можно в следующем году после оформления собственности.
Здравствуйте. Вы можете получить вычет в соответствии с размером уплаченных налогов, как описано в статье.
Здравствуйте. Вычет производится за отчисления с дохода в течение последних трех лет. Если официально не работали, оформить не получится.
Здравствуйте! Вся информация и подача заявки по ссылке.
Здравствуйте. Подать на вычет можно в следующем году после регистрации права собственности. Как - мы описываем в статье.
Здравствуйте. Вернуть налоговый вычет можно только за отчисления с дохода за последние три года. Если вы в течение всего периода на пенсии, возможности оформить вычет нет.
Здравствуйте! Если вычет был получен до 2014 года, получить его повторно нельзя. Если после 2014, то получить остаток можно в большинстве случаев.
Здравствуйте. Да, можно.
Здравствуйте. Если вычет был получен до 2014 года, получить его повторно нельзя.
Здравствуйте. Да, можно подавать на вычет за три последних года.
Здравствуйте. Рефинансирование не является причиной для отказа в вычете.
Здравствуйте! Подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года до момента подачи на вычет.
Добрый день! Вычет можно получить за недвижимость в категории жилой дом, но нет возможности получить если земельный участок с категорией «садоводство и огородничество».
Добрый день!
Если право было зарегистрировано в 2020 году, вычет по данному объекту можно получить только в 2021 году.
Здравствуйте. Подскажите, когда можно получить налоговый вычет за ипотеку, взятую на строительство дома? Можно ли вместо чеков приложить акты о выполненных работах с указанными суммами? Спасибо.
Добрый день! Да, можно, для этого дом должен быть зарегистрирован как достроенный жилой.
Добрый день. Налог можно получить за рабочий период, если вы работали в течение 4-х лет до текущего времени.
Здравствуйте. Да, братья могут быть созаемщиками. Налоговый вычет доступен для созаемщика, подробнее об этом написано на сайте Росреестра.
Добрый день! Налоговый вычет за приобретенное в ипотеку строящееся жилье оформляется только после выплаты кредита и оформления собственности?
Здравствуйте! Налоговый вычет нельзя оформить если при покупке квартиры в новостройке еще не подписан акт приема-передачи.
Здравствуйте! Уже нет, к сожалению.
Добрый день. Вычет по уплаченным процентам может получить не работающий гражданин?
Добрый день. Возврат налога производится из суммы фактического уплаченного налога для официально трудоустроенных граждан РФ (т.е. их доход облагался по ставке 13%). Если налог не был оплачен, то возврат налога невозможен.
Здравствуйте! Можно ли получить 2 вычета: 1 на приобретенный з/у и 1 на ипотеку (строительство жилого дома)?
Здравствуйте! В данном случае вычет будет на строительство дома (то есть будут учитываться чеки по строительству на материалы) а так же плюс стоимость земельного участка (при этом чеки + земельный участок в сумме могут дать максимум 2.000.000)
Здравствуйте. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.
Здравствуйте. Доли можно выделить только после снятия обременения.